Tasse a Miami, Florida: quali sono e cosa bisogna pagare?

Miami, nota come Magic City, è la seconda città più grande della costa orientale e una delle destinazioni più attraenti degli Stati Uniti. È famosa per le sue famose spiagge, la vivace vita sociale e il clima tropicale, ma come sono le tasse in Florida? Nonostante l’elevata qualità della vita, la Florida è caratterizzata da un sistema fiscale favorevole rispetto ad altri Stati.

La Florida è uno dei pochi Stati che non applica ai suoi residenti l’imposta sul reddito statale, il che rappresenta un grande vantaggio per la popolazione, sia per i privati che per le imprese. Tuttavia, a Miami ci sono altre tasse da considerare: quelle locali e quelle federali. Nel corso di questo articolo, illustreremo nel dettaglio ciascuna di queste imposte con le relative aliquote aggiornate per l’anno 2025 e con esempi pratici, in modo che possiate decidere se vivere in Florida è una buona idea per voi.

Tasse per le persone fisiche a Miami, Florida

Le imposte in Florida per le persone fisiche si dividono in imposte dirette, che riguardano il reddito e la proprietà, e imposte indirette, che riguardano i consumi. Che siate dipendenti, lavoratori autonomi, liberi professionisti, nomadi digitali, pensionati o studenti, siete definiti come individui o persone fisiche, con diritti e doveri nel Paese in cui risiedete.

Inoltre, se non siete residenti in loco, negli Stati Uniti esistono alcune imposte per gli stranieri che vi invitiamo a conoscere nel nostro post per avere maggiori informazioni. Di seguito, vi illustriamo le principali imposte di Miami:

Imposta federale sul reddito

Come abbiamo detto in precedenza, la Florida non applica ai suoi residenti l’imposta sul reddito statale, ma lo fa a livello federale. Questo tipo di imposta a Miami è generata dal reddito proveniente da diverse fonti, come salari, interessi, dividendi, redditi da locazione, plusvalenze ecc. Ha un’aliquota progressiva che contribuisce a ridurre le disuguaglianze finanziarie e il suo valore dipende dal reddito annuale e dallo stato civile. Ecco le aliquote:

• Aliquota del 10%: per redditi fino a 11.000 dollari (individui) o 22.000 dollari (coppie).
• Aliquota del 22%: per redditi compresi tra 44.726 e 95.375 dollari (individui) o tra 89.451 e 190.750 dollari (coppie).
• Aliquota massima del 37%: per redditi superiori a 578.125 dollari (individui) o 693.750 dollari (coppie).
• Esempio: una persona single di Miami che guadagna 50.000 dollari all’anno dovrà pagare circa 6.617 dollari di tasse federali.

Imposte sugli immobili

In Florida, e più precisamente a Miami, le tasse vengono applicate anche agli immobili acquistati in città. Le entrate raccolte da questa imposta sono utilizzate per finanziare le scuole, i servizi pubblici e altre spese comunali.

L’imposta sugli immobili nella Contea di Miami-Dade ha un’aliquota media compresa tra l’1% e l’1,1% del valore stimato. Ad esempio, se si acquista una casa in città con un valore stimato di 300.000 dollari, l’imposta annuale sarà di 3.000-3.300 dollari.

Imposta sulle vendite

Questa imposta è paragonabile all’IVA di altri Paesi, in quanto si tratta di un’imposta indiretta applicata a beni e servizi acquistati da privati, ma presenta alcune differenze. L’IVA è un’imposta statale, mentre l’imposta sulle vendite è amministrata a livello statale e locale, quindi le aliquote variano significativamente tra gli Stati e i Comuni. Inoltre, viene riscossa solo dal consumatore finale al momento dell’acquisto:

• Aliquota: 7%, che comprende il 6% statale e un ulteriore 1% della Contea di Miami-Dade.
• Esenzioni: alimenti non preparati, farmaci da prescrizione e alcuni prodotti medici.
• Esempio: se acquistate un televisore per 1.000 dollari, pagherete 70 dollari in più di imposta sulle vendite.

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Tassa sui veicoli a motore

A Miami è necessario pagare le tasse previste dalla Florida per qualsiasi veicolo a motore. Avere un mezzo di trasporto in questa città è essenziale per poter visitare altre destinazioni negli Stati Uniti per un weekend, ad esempio. La tassa di immatricolazione iniziale è di 225 dollari per i veicoli appena acquistati e poi c’è una tassa annuale che si basa sul peso:

• Tassa di 27,60 dollari: per veicoli fino a 2.499 libbre (1.133 chili).
• Tassa di 47,60 dollari: quando un veicolo pesa più di 3.000 libbre (1.360 chilogrammi).
  

Tasse sul carburante

Tutti i proprietari di veicoli, oltre alla tassa di cui sopra, sono tenuti a contribuire alla tassa sul carburante di Miami. Si tratta di un’imposta che comprende tasse statali e locali e viene riscossa dallo Stato per finanziare strade e progetti di trasporto.

La Florida applica un’aliquota di 35,9 centesimi per gallone di benzina, quindi se consumate 50 galloni al mese, pagherete circa 18 dollari al mese di tasse sul carburante.

Tassa sull’alloggio

Le persone che prenotano un soggiorno in un hotel, una locanda, un motel o qualsiasi altro tipo di alloggio a breve termine sono soggette a una tassa sull’alloggio. A seconda della località della Contea di Miami-Dade, l’aliquota può variare tra il 6% e il 7%. Ad esempio, se si prenota una camera per 200 dollari a notte, la tassa di soggiorno sarà di 12-14 dollari a notte.

Tasse per le aziende a Miami

Per le aziende e le società, in Florida sono previste una serie di imposte federali e locali destinate a finanziare le infrastrutture, l’istruzione e i servizi pubblici di Miami. Questi oneri fiscali sono più accessibili rispetto ad altri Stati, motivo per cui molti imprenditori scelgono questa contea per stabilire o espandere la propria attività.

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1. Imposta sul reddito delle società

Nel caso di aziende e persone fisiche, la Florida ha un’imposta statale sul reddito delle società, oltre a quella federale. Questa imposta viene applicata sugli utili netti annuali dopo aver dedotto le spese operative e altri costi. Ecco ulteriori informazioni sulle aliquote:

2. Imposta sugli immobili commerciali

Analogamente a quanto avviene per le persone fisiche, le tasse in Florida sono obbligatorie anche per gli immobili commerciali di proprietà delle società. Le società devono pagare una tassa annuale in base al valore stimato della proprietà.

L’aliquota applicata è la stessa che abbiamo visto nella sezione precedente, dall’1% all’1,1% del valore stimato nella Contea di Miami. Questa tassa contribuisce a sostenere i servizi finanziari locali come l’istruzione, la sicurezza e la manutenzione delle infrastrutture. Ad esempio, un edificio commerciale con un valore stimato di 2.000.000 dollari ha un’imposta annuale di 20.000-22.000 dollari.

3. Imposta sull’occupazione

Un altro tipo di tassa a Miami pensato per le imprese è l’imposta sull’occupazione. Per ogni lavoratore assunto, l’azienda deve pagare le imposte federali e statali che garantiscono i servizi di protezione contro la disoccupazione, l’assicurazione sanitaria e la previdenza sociale. Vi spieghiamo nel dettaglio questi aspetti:

• Sicurezza sociale: aliquota del 6,2% del salario lordo del dipendente (fino a un massimo di 160.200 dollari nel 2024).
• Medicare: aliquota dell’1,45% del salario lordo senza limiti.
• Assicurazione statale contro la disoccupazione (SUTA): aliquota iniziale del 2,7% sui primi 7.000 dollari di stipendio per dipendente.
• Assicurazione federale contro la disoccupazione (FUTA): 0,6% sui primi 7.000 dollari di stipendio per dipendente (dopo i crediti applicabili).
• Esempio: per un dipendente con un salario di 50.000 dollari, il datore di lavoro pagherà 3.100 dollari per la previdenza sociale e Medicare. Più circa 210 dollari per l’assicurazione contro la disoccupazione SUTA e FUTA.

4. Imposta sulle vendite e sull’uso

Nello stato della Florida, le aziende che commercializzano prodotti o servizi soggetti a imposta sulle vendite devono raccogliere e versare il 7% del prezzo totale allo stato e alla contea. Inoltre, se acquistano beni al di fuori dello Stato per utilizzarli in Florida, devono pagare l’imposta sull’uso, equivalente all’imposta locale sulle vendite. Ad esempio, se un’azienda vende beni per un valore totale di 50.000 dollari al mese, deve pagare 3.500 dollari di imposta sulle vendite.

5. Licenze e permessi commerciali

La Local Business Tax Receipt è un permesso obbligatorio per qualsiasi attività commerciale che operi a Miami. Le tariffe variano a seconda del tipo di attività e dell’ubicazione, ma in genere vanno da 50 a 500 dollari all’anno. Il mancato possesso di questa licenza può comportare gravi sanzioni, come la chiusura del locale.

Vantaggi fiscali a Miami, Florida

Sebbene le tasse in Florida, e in particolare a Miami, siano più basse che in qualsiasi altro Stato, le contee hanno ideato un sistema di agevolazioni fiscali per privati e imprese, sia locali che straniere.

Miami è una destinazione molto turistica che genera enormi profitti per il Paese, quindi è un vantaggio per questa città attrarre talenti internazionali e aprire attività come hotel, ristoranti, negozi ecc. per offrire una qualità di servizio senza pari alla popolazione. Per questo motivo, la Contea di Miami offre i seguenti vantaggi:

Domande frequenti sulle tasse in Florida

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