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Steuern in Monaco: Was du für 2025 wissen musst
Dieses kleine Fürstentum ist ein super Steuerparadies für Investitionen. Schau dir die Steuern in Monaco und seine Steuervorteile an!
Das Fürstentum Monaco ist ein kleiner, unabhängiger Staat an der französischen Riviera, zwischen dem Mittelmeer und den Alpen. Bekannt für seinen Luxus und seine Exklusivität, zieht es dank seines äußerst günstigen Steuersystems Investoren aus aller Welt an. Dieser Ruf hat ihm sogar das Etikett einer Steueroase eingebracht. Neugierig auf die Steuern in Monaco?
Wenn du darüber nachdenkst, nach Monaco zu ziehen, sei es zum Arbeiten, um ein Unternehmen zu gründen oder einfach, um den Lebensstil dort zu genießen, solltest du dich unbedingt mit dem lokalen Steuersystem auskennen. Deine Verpflichtungen hängen von deiner finanziellen und persönlichen Situation ab, aber die gute Nachricht ist, dass Monaco für seine super attraktiven Steuervorteile bekannt ist. In diesem Leitfaden schauen wir uns die wichtigsten Steuern für Privatpersonen und Unternehmen sowie die Hauptvorteile der Steuerpolitik an.
Steuern für Privatpersonen in Monaco
Natürliche Personen gelten als unabhängige Rechtssubjekte mit Rechten und Pflichten, die sich nach ihrem Wohnsitzland richten. Zu dieser Kategorie gehören Arbeitnehmer, Freiberufler, digitale Nomaden, Studenten und Rentner, die Monaco als ihren Wohnsitz wählen, sei es zum Arbeiten, Studieren oder zur Freizeitgestaltung.
Monaco bietet dieser Gruppe erhebliche Steuervorteile, darunter keine Einkommenssteuer, Befreiungen von der Mehrwertsteuer, Erbschafts- und Schenkungssteuern sowie minimale lokale Gebühren. Hier ein genauerer Blick auf diese Vorteile:
1. Einkommenssteuer
Monaco erhebt keine Einkommenssteuer für Privatpersonen, was bedeutet, dass Einwohner ihre Einkünfte, egal ob sie vor Ort oder im Ausland erzielt wurden, nicht melden müssen. Das ist ein großer Vorteil, vor allem im Vergleich zu den meisten europäischen Ländern, wo Einkommenssteuer für alle Bürger Pflicht ist.
Die einzige Ausnahme gilt für französische Staatsbürger, die nach Monaco ziehen, aber den französischen Behörden nicht nachweisen können, dass sie nicht mehr in Frankreich steuerpflichtig sind. In diesem Fall müssen sie auch während ihres Aufenthalts in Monaco weiterhin Einkommensteuer nach dem französischen System zahlen. Diese Maßnahme soll verhindern, dass Personen Monaco als schnelle Steueroase nutzen, um ihren Verpflichtungen in Frankreich zu entgehen.
2. Mehrwertsteuer (MwSt.)
Das Mehrwertsteuersystem Monacos wird von der Steuerbehörde des Fürstentums verwaltet, folgt aber den französischen Vorschriften mit einem Standardsatz von 20 %. Diese Regelung ermöglicht es Monaco, von einem vereinfachten Steuersystem zu profitieren, da seine kleine Wirtschaft eng mit der Frankreichs verbunden ist.
Diese Partnerschaften sorgen für die wirtschaftliche Stabilität des Fürstentums, seine Integration in den europäischen Rahmen und erleichtern den Handel und die Steuerverwaltung zwischen beiden Ländern. Wie in anderen Ländern wird diese Steuer auf Waren und Dienstleistungen erhoben, die von Verbrauchern gekauft werden. Hier sind die Sätze:
- Normalsatz: Der allgemeine Mehrwertsteuersatz in Monaco beträgt 20 % und ist damit identisch mit dem in Frankreich.
- Ermäßigter Satz von 10 %: Gilt für bestimmte Dienstleistungen wie Gastgewerbe und Transport.
- Ermäßigter Satz von 5,5 %: Gilt für bestimmte Waren wie unverarbeitete Lebensmittel.
- Super-ermäßigter Satz von 2,1 %: Für Medikamente und bestimmte Publikationen.
3. Schenkungs- und Erbschaftssteuer
Monaco besteuert wie andere europäische Länder auch Schenkungen und Erbschaften. Die Sätze sind hier jedoch recht niedrig und richten sich nach dem Verwandtschaftsgrad. Außerdem gibt es oft Ausnahmen für unmittelbare Familienangehörige.
- 0 % Steuersatz: Für Übertragungen zwischen Vorfahren, Nachkommen und Ehepartnern.
- Steuersatz von 8 % bis 16 %: Für andere Verwandtschaftsgrade, je nach Nähe.
- Beispiel: Eine Erbschaft von 100.000 € (103.296 $) zwischen Geschwistern kann mit einem Steuersatz von 8 % belegt werden, was zu einer Steuerbelastung von 8.000 € (8.263 $) führt.
4. Indirekte Steuern und lokale Gebühren
Da es in Monaco keine Einkommens- oder Vermögenssteuern gibt, kommt das Land auf andere Steuern wie indirekte Steuern und lokale Gebühren an. Diese helfen dabei, öffentliche Dienstleistungen zu finanzieren, eine hochwertige Infrastruktur zu erhalten und die Attraktivität der Region für Einwohner und Besucher zu sichern. Hier sind ein paar Beispiele:
| Lokaler Steuersatz | Details | Gebühr |
| Zulassung eines Luxusautos | Ermöglicht die Nutzung des Autos innerhalb des Fürstentums und den Erhalt eines monegassischen Nummernschilds. | Für einen Sportwagen wie einen Ferrari wären das etwa 5.000 € (5.165 $). |
| Verlängerung der Aufenthaltsgenehmigung | Aufenthaltsgenehmigungen müssen verlängert werden, die Gebühr hängt von der Anzahl der Jahre ab. | 200 € (207 $) für 1 Jahr. 600 € (620 $) für 10 Jahre. |
| Übernachtung in einem Luxushotel | Um den Tourismus im Fürstentum zu fördern, wird eine Übernachtungsgebühr erhoben. | Bei einem Zimmerpreis von 1.000 € (1.033 $) pro Nacht gilt ein Satz von 5 € (5,16 $). |
5. Immobiliensteuern
In Monaco gibt’s keine jährlichen Grundsteuern, aber es gibt eine einmalige Gebühr von 6 % auf den Wert der Immobilie beim Kauf. Wenn zum Beispiel eine Wohnung 2.000.000 € (2.065.280 $) kostet, beträgt die Steuer beim Kauf 120.000 € (123.951 $).
Steuern für juristische Personen oder Unternehmen in Monaco
Monaco zieht jedes Jahr über 300.000 Touristen an und ist damit ein idealer Standort für Unternehmen, vor allem aus den Bereichen Tourismus und Luxusgüter. Durch die Nähe zu Ländern wie Frankreich, Spanien und Italien kommen auch viele Unternehmer regelmäßig ins Fürstentum, um ihre Geschäfte zu checken.
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Obwohl Monaco als Steueroase für Investoren und Unternehmer bekannt ist, müssen Unternehmen und Konzerne trotzdem bestimmte Steuern zahlen. Dazu gehören unter anderem Steuern auf Gewinne, die im Fürstentum erzielt werden, auf Gewerbeimmobilien und auf die Registrierung von Aktivitäten.
1. Körperschaftssteuer
Diese Steuer gilt hauptsächlich für Unternehmen, die mehr als 25 % ihrer Gewinne aus Aktivitäten außerhalb Monacos erzielen. Unternehmen, die patentierte Aktivitäten oder gewerbliche Schutzrechte nutzen, müssen diese Steuer auch zahlen.
- Steuersatz: 33,33 % des Nettogewinns des Unternehmens.
- Beispiel: Ein Unternehmen mit einem Jahresnettogewinn von 1.000.000 € (1.032.930 $), dessen Haupttätigkeit im Ausland stattfindet, muss 333.330 € (344.309 $) Steuern zahlen.
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2. Soziale Beiträge von Unternehmen
In Monaco müssen Firmen oder juristische Personen, die Leute mit einem Vertrag beschäftigen, Steuern zahlen, die von den Gehältern ihrer Angestellten abgezogen werden. Diese Beiträge sorgen dafür, dass die Arbeitnehmer Leistungen wie Rente, Krankengeld, Arbeitslosengeld und Sozialversicherung bekommen. Hier sind die Sätze:
- Satz: Zwischen 25 % und 35 % des Bruttogehalts jedes Mitarbeiters.
- Beispiel: Für einen Mitarbeiter mit einem Bruttogehalt von 4.000 € pro Monat (4.131 $) muss das Unternehmen monatlich etwa 1.000 bis 1.400 € (1.033 bis 1.446 $) an Sozialabgaben zahlen.
3. Gewerbesteuer
In Monaco müssen Unternehmen auch eine Gewerbesteuer zahlen. Diese jährliche Gebühr gilt für alle Firmen, die im Fürstentum tätig sind. Der Betrag hängt normalerweise von der Art des Unternehmens ab, wobei die meisten Firmen etwa 500 € (516 $) zahlen. Eine Marketingagentur müsste zum Beispiel diese Gebühr jedes Jahr zahlen, um ihre Registrierung aufrechtzuerhalten.
4. Steuern auf die Übertragung von Gewerbeimmobilien
Unternehmen in Monaco, die Immobilien für gewerbliche Zwecke wie Büros, Geschäfte, Lagerhäuser oder Grundstücke kaufen, müssen eine Übertragungssteuer zahlen, die sich nach dem Kaufwert richtet. Diese Steuer beträgt fest 6 %. Wenn ein Unternehmen zum Beispiel ein Büro für 2.000.000 € (2.065.680 $) kauft, muss es 120.000 € (123.951 $) an Übertragungssteuern zahlen.
Steuervorteile in Monaco
Wie wir in den vorherigen Abschnitten gesehen haben, bietet Monaco sowohl für Privatpersonen als auch für Unternehmen sehr günstige Steuersätze. Trotz der Steuerbefreiungen und niedrigen Steuersätze gibt es im Fürstentum noch ein paar andere Steueranreize, die das Wirtschaftswachstum fördern, Arbeitsplätze schaffen und das Angebot für Touristen verbessern sollen, die eine wichtige Einnahmequelle für die Region sind. Hier ein paar Beispiele:
| Steuervorteile | Merkmale |
| Einkommensteuerbefreiung | Unternehmen, die mit ihrer Tätigkeit in Monaco Einkommen erzielen, sind von dieser Steuer befreit. |
| Steuerliche Stabilität | Das Fürstentum hat ein sehr stabiles Steuersystem ohne größere Änderungen, was für mehr Sicherheit sorgt. |
| Erleichterungen für Start-ups und neue Unternehmen | Vereinfachte Verfahren und institutionelle Unterstützung für technologische und innovative Branchen. |
| Aufenthaltsgenehmigung für Unternehmer und wichtige Mitarbeiter | Einfache Erlangung von Aufenthaltsgenehmigungen für ausländische Unternehmer und wichtige Mitarbeiter. |
Häufig gestellte Fragen zu Steuern in Monaco
Privatpersonen in Monaco müssen Mehrwertsteuer auf die Waren und Dienstleistungen zahlen, die sie kaufen. Je nachdem, wie sie mit der Person verbunden sind, können sie auch Erbschafts- und Schenkungssteuern zahlen müssen. Beim Kauf von Immobilien müssen sie eine Gebühr von 6 % auf den Wert der Immobilie zum Zeitpunkt des Kaufs zahlen. Sie sind aber von der Einkommensteuer befreit.
Der Körperschaftsteuersatz von 33,33 % gilt nur für Unternehmen, die mehr als 25 % ihrer Einnahmen außerhalb von Monaco oder durch gewerbliche Schutzrechte erzielen. Unternehmen, die ausschließlich innerhalb von Monaco tätig sind, sind von dieser Steuer befreit.
Ja, es gibt ein Mehrwertsteuersystem, ähnlich wie in Frankreich, mit einem Standardsatz von 20 %. Diese Steuer gilt für die meisten Waren und Dienstleistungen, wobei einige lebenswichtige Güter wie Lebensmittel und Medikamente einem ermäßigten Satz von 5,5 % bzw. 2,1 % unterliegen.
Ausländer, die nach Monaco ziehen, sind in der Regel von der Einkommensteuer befreit. Die einzige Ausnahme bilden französische Staatsbürger, die weiterhin den französischen Steuergesetzen unterliegen, es sei denn, sie können nachweisen, dass sie vor ihrem Umzug nach Monaco ihren steuerlichen Wohnsitz außerhalb Frankreichs hatten.
Monaco wird aufgrund seiner fehlenden Einkommens- und Vermögenssteuern oft als Steueroase angesehen. Das Fürstentum bietet außerdem steuerliche Stabilität und einen starken rechtlichen Rahmen, was es zu einem attraktiven Ort zum Leben und Arbeiten mit Zugang zu hochwertigen Dienstleistungen macht.
Zusätzlich zur Mehrwertsteuer müssen Unternehmen in Monaco bestimmte Gebühren zahlen, wie z. B. eine Steuer von 6 % auf Immobilienübertragungen und jährliche Verwaltungsgebühren für die Registrierung von Geschäftstätigkeiten, die sich in der Regel auf etwa 500 € (516 $) belaufen.
