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¿Cuáles países tienen menos y más impuestos en el mundo?
Revisa nuestro top 10 de países con menos impuestos en el mundo, Los destinos más atractivos para ahorrar, vivir y trabajar desde el extranjero.
Si estás planeando tu próximo viaje y te preguntas cuáles son esos países con menos impuestos en el mundo y aquellos destinos donde la carga fiscal es alta, revisa esta lista y entérate con Holafly cuáles son las mejores opciones para vivir y trabajar en términos de beneficios y cargas tributarias, ya que esto afecta de manera directa tus ingresos y patrimonio.
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Los 10 países con impuestos más bajos en el mundo
El atractivo de los países con menos impuestos reside en la posibilidad de ahorrar en contribuciones fiscales, así como en los beneficios que ofrecen a los nómadas digitales y viajeros, como visados especiales y calidad de vida.
En Holafly, hemos preparado este material donde te contamos sobre los sistemas fiscales de diez países con menos impuestos y cómo sus políticas pueden favorecer a los trabajadores remotos.
10. Costa Rica
Costa Rica ha implementado un sistema de impuestos territoriales, donde los residentes sólo tributan sobre los ingresos obtenidos dentro del país. Las tasas impositivas personales oscilan entre el 10% y el 25%, y aquellos con ingresos del extranjero están exentos de tributación.
Si eres nómada digital que genera ingresos online y quieres residir en un país tropical con altos estándares de sostenibilidad, calidad de vida, bajas tasas impositivas y un entorno amigable este es un lugar deseable para ti.
9. Ecuador
Ecuador es un país que tiene un régimen tributario simplificado para los pequeños negocios y emprendedores, promoviendo la actividad económica; ofrece un costo de vida accesible y una política fiscal favorable para los extranjeros.
Los residentes, incluidos los nómadas digitales, no pagan impuestos sobre ingresos obtenidos fuera del país.
La tasa impositiva en Ecuador varía desde el 5% hasta el 35% para ingresos superiores a ciertos umbrales. Para los residentes que ganan ingresos fuera de Ecuador, la tasa es del 0%, es decir, que no están obligados a declarar ingresos globales.
8. Croacia
Las tasas de impuestos en Croacia sobre los ingresos personales pueden alcanzar hasta el 30% dependiendo del nivel de ingresos. No obstante, para los nómadas digitales bajo su visa especial, el impuesto sobre los ingresos obtenidos fuera de Croacia es del 0%, lo que facilita vivir y trabajar en un entorno europeo sin la presión de una alta carga fiscal.
7. Curazao
Las tasas de impuestos sobre la renta pueden variar, pero los nómadas digitales y residentes extranjeros tienen una exención sobre los ingresos globales. Las tasas para ingresos generados localmente pueden llegar al 10-25%, pero no aplican a la mayoría de los trabajadores remotos que operan desde fuera de la isla.
Esta política busca fomentar el flujo de profesionales y capital extranjero a la isla, y el gobierno ha facilitado programas de residencia para atraer aún más a trabajadores remotos atraídos por las playas caribeñas.
6. Dominica
Dominica no aplica impuestos sobre los ingresos globales, lo que significa que los nómadas digitales no pagan nada sobre sus ganancias obtenidas fuera del país. Para ingresos generados dentro de Dominica, las tasas son relativamente bajas, rondando el 15-25%.
5. Cabo Verde
Cabo Verde es un archipiélago situado en el Atlántico donde las tasas de impuestos sobre la renta van del 10% al 30%, pero los extranjeros son exonerados del pago de impuestos sobre ingresos externos.
Este sistema fiscal, junto con programas de residencia que promueven la inversión y la inmigración cualificada, posiciona a Cabo Verde como un destino emergente para aquellos que buscan trabajar en un entorno soleado y multicultural sin preocuparse por impuestos elevados.
4. Mónaco
Mónaco es famoso por no imponer impuestos sobre la renta a sus residentes. Aunque el costo de vida es alto, la falta de tributación sobre los ingresos convierte a este pequeño principado en un imán para empresarios y celebridades.
Para los nómadas digitales que pueden permitirse vivir aquí, Mónaco ofrece la oportunidad de ahorrar enormes sumas de dinero gracias a sus políticas fiscales.
Mónaco financia su economía a través de otros medios, como el turismo y las industrias de lujo, lo que permite que sus residentes disfruten de servicios de alta calidad sin la carga de impuestos personales.
3. Bermudas
Bermudas no impone impuestos sobre la renta personal ni sobre las ganancias de capital. Sin embargo, hay altos costos de vida y tarifas de importación que pueden influir en los gastos generales.
La isla también ofrece programas de permisos de trabajo diseñados para atraer a trabajadores remotos.
2. Emiratos Árabes Unidos
Los Emiratos Árabes Unidos, con ciudades destacadas como Dubái y Abu Dhabi, son bien conocidos por sus políticas de cero impuestos sobre la renta personal.
Este sistema fiscal se ha establecido para atraer tanto a empresas como a expatriados de alto perfil. Los EAU han diversificado su economía más allá del petróleo, fomentando la inversión extranjera y ofreciendo servicios de alta calidad y oportunidades de negocio.
A pesar de ello, en 2023, introdujeron un impuesto corporativo del 9% sobre ganancias empresariales por encima de ciertos umbrales. Para los nómadas digitales que no tienen ingresos corporativos, la exención de la renta personal sigue siendo una ventaja importante.
1. Bahamas
Las Bahamas se destaca como uno de los países con menos impuestos en el mundo. La principal razón de esto es que la tasa de impuestos sobre la renta y las ganancias de capital es del 0%.
Este enfoque fiscal se aplica tanto a residentes locales como a extranjeros, convirtiéndolo en un paraíso fiscal idóneo para nómadas digitales que buscan proteger la totalidad de sus ingresos.
Los residentes y trabajadores no tienen que pagar impuestos sobre los ingresos generados dentro o fuera del país. Esta política fiscal permite que los individuos mantengan una mayor parte de sus ganancias sin la carga de los impuestos directos sobre los ingresos.
Aunque las Bahamas dependen de impuestos indirectos para financiar sus operaciones, como el Impuesto al Valor Agregado (IVA) de 12%, así como algunos impuestos sobre la propiedad, estos son más bajos que los impuestos directos que se aplican en otros países.
| País | Impuesto sobre la Renta | Impuesto corporativo | Notas |
| Bahamas | 0% | 0% | No se aplican impuestos sobre la renta ni las ganancias de capital. |
| Emiratos Árabes Unidos | 0% | 9% | Cero impuestos personales; impuestos corporativos aplican a grandes empresas. |
| Bermudas | 0% | – | No hay impuestos sobre la renta personal ni sobre ganancias de capital. |
| Mónaco | 0% | – | No aplica impuestos sobre la renta personal. |
| Cabo Verde | 10% – 30% | – | Exoneración de impuestos sobre ingresos externos para residentes extranjeros. |
| Dominica | 0% | – | No se aplican impuestos sobre los ingresos globales. |
| Curazao | 10% – 25% | – | Exoneración de impuestos para ingresos generados fuera del país. |
| Croacia | 0% (para nómadas digitales) | – | Exoneración de impuestos para ingresos obtenidos fuera del país. |
| Ecuador | 5% – 35% | – | Exoneración de impuestos sobre ingresos globales. |
| Costa Rica | 10% – 25% | – | Sistema fiscal territorial que no grava ingresos extranjeros. |
Los 10 países con impuestos más altos en el mundo
Ahora que ya te hemos mostrado algunos países con menos impuestos, es hora de conocer también aquellos con las tasas impositivas más altas.
Si alguno de estos destinos figura en tu lista de futuros viajes, es importante que te informes bien sobre las condiciones tributarias a las que podrías estar sujeto, para que planifiques mejor tu presupuesto y evitar sorpresas.
10. Irlanda
Irlanda se destaca por su alta tasa impositiva en ingresos personales (52%) para los niveles más altos, lo que ayuda a financiar servicios sociales avanzados y educación de calidad.
9. Finlandia
El sistema impositivo en Finlandia es progresivo y sustenta un sistema de bienestar que incluye educación gratuita y una atención médica robusta. Las tasas fiscales rondan alrededor del 51.6%.
8. Suecia
Suecia es conocida por sus altos impuestos, que son una de las mayores cargas fiscales en Europa, con una tasa máxima de impuesto sobre la renta del 57%.
A cambio, el país ofrece servicios públicos universales, una infraestructura social robusta y acceso a atención médica y educación de alta calidad.
Los impuestos en Suecia están destinados a financiar un sistema de bienestar social integral que cubre desde el cuidado infantil hasta las pensiones y subsidios por desempleo.
Los impuestos se aplican de manera progresiva: cuanto más altos son los ingresos, mayor es la tasa. Esto crea una distribución de riqueza más equitativa, a la vez que asegura que los ciudadanos tengan acceso a servicios esenciales sin costo adicional.
7. Dinamarca
Dinamarca tiene uno de los sistemas fiscales más completos y elevados del mundo. La tasa impositiva máxima de 55.8% es un reflejo de la alta carga tributaria del país, que financia su generoso estado de bienestar.
Los residentes de Dinamarca disfrutan de beneficios sociales como educación gratuita, subsidios para la vivienda, asistencia a personas con discapacidades y un sistema de salud universal.
La mayor parte de los impuestos se destinan a la seguridad social, pensiones y un sistema de atención médica de calidad, lo que hace que el alto porcentaje se vea justificado por los ciudadanos.
Los impuestos incluyen tanto contribuciones sobre la renta personal como sobre las ganancias corporativas.
6. Países Bajos
En los Países Bajos, el sistema tributario es progresivo, lo que significa que los impuestos aumentan a medida que lo hacen los ingresos. La tasa máxima de impuestos sobre la renta es del 49.5%, lo que se aplica a los ingresos más altos.
Este sistema permite financiar una variedad de servicios públicos, como el seguro de salud obligatorio, subsidios para estudiantes, y apoyo social para desempleados.
Los impuestos también se destinan a mantener una infraestructura de transporte y una red de seguridad social.
A pesar de las altas tasas impositivas, el país sigue siendo muy atractivo para los nómadas digitales y los expatriados debido a su alta calidad de vida y servicios sociales de primer nivel.
5. Japón
Japón tiene una tasa impositiva de hasta el 55% para los ingresos más altos, lo que le permite financiar un sistema de seguridad social robusto.
Este sistema incluye pensiones, atención médica universal y beneficios por desempleo. Además de los impuestos sobre la renta, Japón también tiene un sistema de impuestos corporativos, así como impuestos sobre la propiedad.
Japón también es conocido por sus estrictos estándares de bienestar social y el compromiso con el desarrollo económico sostenible.
4. Austria
En Austria, los impuestos sobre la renta pueden llegar hasta el 55%, lo que es una de las tasas más altas de Europa.
El sistema de bienestar social de Austria se financia a través de estos impuestos así como los programas de subsidios a la vivienda y asistencia social.
Si bien la carga tributaria es alta, los austriacos disfrutan de una excelente calidad de vida y servicios públicos de primer nivel.
3. Bélgica
Bélgica tiene una tasa impositiva máxima del 50% para los ingresos más altos, lo que contribuye a financiar un sistema de bienestar social extenso.
Este sistema incluye pensiones, atención médica gratuita y servicios de bienestar social. Además de los impuestos sobre la renta, Bélgica también cobra impuestos sobre las ganancias de capital, la propiedad y las transacciones comerciales.
La carga fiscal alta puede ser un desafío para quienes buscan optimizar sus ingresos. No obstante, el país sigue siendo uno de los más avanzados en términos de calidad de vida y beneficios sociales.
2. Alemania
En Alemania, el sistema fiscal incluye una tasa máxima de impuestos sobre la renta del 47.5%, que se aplica a los ingresos más altos.
Esta carga tributaria se destina a financiar un sistema de bienestar social de gran alcance que incluye educación superior gratuita, atención médica universal y un sistema de pensiones robusto.
Alemania también tiene impuestos sobre el valor agregado (IVA) y sobre las ganancias de capital. A pesar de la alta carga en impuestos, el país ofrece servicios públicos de alta calidad y mantiene una de las economías más fuertes de Europa.
1. Francia
Francia ocupa el primer lugar en Europa en términos de impuestos personales y corporativos altos, y destina estos ingresos a un amplio sistema de bienestar que incluye salud pública, subsidios de desempleo y pensiones. La tasa máxima de impuestos sobre la renta es más del 55%.
El modelo fiscal de Francia, a pesar de ser uno de los más gravosos, refleja una filosofía de apoyo social y de redistribución económica.
Las contribuciones a la seguridad social son otro factor importante en el alto nivel de impuestos de Francia. Estas contribuciones, que pueden alcanzar hasta un 20-25% del ingreso bruto, son esenciales para financiar el sistema de salud, pensiones y beneficios por desempleo.
Francia también aplica un Impuesto sobre el Valor Añadido (IVA) de un 20%, que es común en Europa occidental. Este impuesto se aplica a la mayoría de bienes y servicios y representa una fuente importante de ingresos para el gobierno, financiando desde infraestructuras públicas hasta programas de desarrollo social.
El impuesto corporativo también es significativo, aunque se ha reducido en los últimos años. En 2024, la tasa general del impuesto corporativo en Francia es de aproximadamente el 25%.
En esta misma línea, Francia ha implementado un “Impuesto sobre la Fortuna” que grava a las personas con un alto patrimonio neto, aunque en 2018 fue reemplazado por el Impuesto sobre la Fortuna Inmobiliaria, que solo se aplica a propiedades de alto valor.
| País | Impuesto sobre la Renta | Impuesto corporativo | Notas |
| Francia | Más de 55% | 25% | Alto sistema de bienestar con altos impuestos personales y sobre la seguridad social. |
| Alemania | 47.5% | – | Impuestos altos que financian educación y atención médica universal. |
| Bélgica | 50% | – | Fuerte sistema de bienestar social, incluyendo pensiones y salud pública. |
| Austria | 55% | – | Beneficios sociales financiados por impuestos altos. |
| Japón | 55% | – | Sistema de bienestar social financiado con impuestos altos. |
| Países Bajos | 49.5% | – | Sistema progresivo de impuestos que financia salud, educación y subsidios. |
| Dinamarca | 55.8% | – | Estado de bienestar financiado con impuestos altos. |
| Suecia | 57% | – | Alto sistema de bienestar social y beneficios públicos. |
| Finlandia | 51.6% | – | Financiamiento de servicios públicos como educación y salud. |
| Irlanda | 52% | – | Impuestos altos que sostienen un sistema de bienestar social. |
Los altos impuestos en Europa y Japón pueden parecer prohibitivos, pero los mismos se traducen en beneficios significativos en términos de servicios sociales y calidad de vida.
Como nómada digital es muy necesario que evalúes el impacto de estas tasas sobre tus ingresos globales, en especial si planeas residir más de 183 días en un país, lo cual podría implicar una obligación fiscal total allí.
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Preguntas frecuentes sobre países con impuestos más bajos
Los países con impuestos bajos incluyen Bahamas, Emiratos Árabes Unidos, Bermudas y Mónaco, donde no se aplican impuestos sobre la renta personal ni sobre ganancias de capital. Costa Rica y Ecuador también son opciones atractivas, con tasas impositivas bajas para ingresos obtenidos dentro del país, y exenciones fiscales para ingresos extranjeros.
El sistema fiscal de un país impacta en los ingresos y el patrimonio de los nómadas digitales. Los países con impuestos bajos o nulos, como los Emiratos Árabes Unidos o las Bahamas, permiten a los trabajadores remotos mantener más de sus ganancias.
Los países con impuestos bajos, como Mónaco o Bermudas, ofrecen ventajas como la posibilidad de ahorrar más dinero debido a la exoneración de impuestos sobre la renta.
Países como Francia, Suecia y Dinamarca tienen algunos de los impuestos más altos del mundo, con tasas que superan el 50%. A cambio, estos países financian sistemas de bienestar social avanzados que incluyen salud pública universal, educación gratuita, pensiones generosas y subsidios por desempleo.
Residir en un país con altos impuestos, como Francia o Suecia, podría significar que los nómadas digitales estén sujetos a impuestos sobre sus ingresos globales si pasan más de 183 días al año en el país.
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