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Suiza o España, ¿dónde se paga menos impuestos?
Entérate dónde es mejor vivir y declarar los tributos de tus ingresos anuales entre los impuestos en Suiza vs. España.
Los países europeos son destinos fijos de todo viajero, ya sea que quieras esquiar en los Alpes suizos o disfrutar de una paella española digna de una estrella Michelín. Ya quisieras agarrar un avión y establecerte en cualquiera, pero te has preguntado ¿cómo son los impuestos en Suiza vs. España?
Suiza y España son países con pretensiones bastante altas en cuanto a coste de vida y no sería sorpresa que los tributos fueran iguales. No obstante, te contamos que en ambos países la carga tributaria es variada tanto para empresas como personas y puede que no sean un golpe tan abrupto a tu bolsillo.
Quédate con nosotros que en Holafly te preparamos una guía para que sepas todo sobre los impuestos en Suiza y España, los tipos impositivos, variaciones, beneficios y deducciones para que saques tus propias conclusiones sobre dónde es mejor tributar.
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Sistema de impuestos Suiza vs. España
El enfoque de los impuestos en Suiza vs. España es distinto, tanto para financiar servicios públicos como apoyar el desarrollo económico.
Los impuestos de Suiza tienen una estructura descentralizada y competitiva aunque con impuestos más uniformes que España cuyo sistema es progresivo y que busca mayor equidad social. Ambos tienen implicaciones puntuales en empresas y personas naturales.
| Diferencias en el sistema fiscal Suiza vs. España | |
| Progresividad fiscal | España tiene un sistema más progresivo, lo que significa que los ingresos altos pagan una mayor proporción. En contraste, Suiza mantiene tasas más uniformes y competitivas. |
| Carga fiscal total | Suiza tiene una menor carga fiscal general para empresas y personas de ingresos altos, mientras que España tiende a gravar más a estos segmentos para redistribuir las riquezas. |
| Flexibilidad regional | Aunque ambos países tienen autonomía fiscal, en Suiza esta autonomía es más amplia y permite mayores variaciones entre regiones. |
Impuestos en Suiza vs. España para personas jurídicas
Las empresas o personas jurídicas enfrentan diferentes estructuras fiscales en Suiza vs. España. Aquí, te presentamos los principales impuestos que debes pagar si tienes un negocio y los beneficios para empresas en ambos países.
Impuesto de sociedades
En Suiza, las tasas del impuesto de sociedades son competitivas y varían entre el 11 % y el 24 %, dependiendo del cantón.
Regiones como Zug y Lucerna tienen tributos más bajos para atraer inversión extranjera.
Suiza permite a las empresas beneficiarse de acuerdos fiscales internacionales y deducciones específicas para actividades de investigación y desarrollo (I+D)
En España, el impuesto de sociedades tiene una tasa general del 25 %. Cabe destacar, que las pequeñas y medianas empresas (PYMEs) y startups pueden acceder a tasas reducidas o incentivos fiscales, como deducciones por innovación y digitalización.
Veamos unos ejemplos que ilustran mejor esta información:
| Suiza | España |
| Supongamos que la empresa que una empresa en Suiza, ubicada en Zug, tiene un beneficio de 500.000 euros anuales. | Una empresa con unos ingresos anuales de 500.000 euros. |
| En el cantón de Zug, la tasa impositiva combinada (federal, cantonal y municipal) es de 12% aproximado. | Paga una tasa fija del 25 % por impuesto de sociedades sobre los beneficios. |
| Entonces, el cálculo de impuestos sería de 60.000 euros | El valor total a tributar sería 125.000 euros. |
IVA (Impuesto sobre el Valor Añadido)
El IVA para las empresas difiere de manera sustancial:
- En Suiza, la tasa estándar es del 7.7 %, una de las más bajas de Europa, lo que reduce el coste operativo para empresas locales y extranjeras.
- En España, la tasa general es del 21 %, mucho más alta en contraste con Suiza, lo que puede impactar los precios finales y la competitividad.
Beneficios fiscales para nuevas empresas
En los cantones de Suiza existen exenciones fiscales temporales para startups y empresas que se establecen en sectores estratégicos, como tecnología e innovación. Los acuerdos de doble imposición, incluso, permiten evitar cargas fiscales adicionales para empresas multinacionales.
En España, existen incentivos como la tarifa plana para autónomos y deducciones para startups tecnológicas, aunque la burocracia suele ser más compleja que en Suiza.
¿Dónde es mejor tributar como persona jurídica?
Sobre el análisis de impuestos Suiza vs. España, Suiza se perfila mucho más atractiva para empresas multinacionales o aquellas enfocadas en innovación, debido a su baja carga fiscal, incentivos a la inversión y estabilidad política.
Si tu empresa quiere minimizar impuestos y operar en un entorno con tasas tributarias competitivas, Suiza es la opción a elegir. Por otro lado, España puede ser más adecuada para negocios que priorizan mercados grandes y acceso al talento local.
Impuestos en Suiza vs. España para personas físicas o naturales
Al hablar de la tributación de personas físicas en Suiza vs. España, tenemos que ambos países establecen varias tasas, exenciones y estructuras progresivas. Veamos los tipos de impuestos a declarar y sus variaciones.
El IVA en Suiza vs. España
El IVA (Impuesto sobre el Valor Añadido), que aplica a bienes y servicios, es un indicador clave para personas físicas:
- En Suiza, la tasa estándar del IVA es del 7.7 %, con reducciones del 3.7 % para alojamiento y del 2.5 % en la canasta básica y medicamentos. Esto beneficia a los consumidores y reduce el coste de vida relativo en comparación con otros países europeos.
- En España, el IVA general es del 21 %, con tipos reducidos del 10 % para sectores como turismo y alimentación, y una reducción menor aún del 4 % para bienes esenciales. Ten en cuenta, esta alta tasa aumenta los gastos diarios para los consumidores.
Impuesto sobre la renta
El impuesto sobre la renta en Suiza varía entre niveles federales, cantonales y municipales. La tasa federal máxima es del 11.5 % y combinada con las tasas cantonales, puede alcanzar entre el 22 % y el 40 %, según donde residas.
En España, el impuesto sobre la renta es progresivo, las tasas oscilan entre el 19 % y el 47 % donde los tramos más bajos benefician a ingresos reducidos y los niveles de ingresos altos son gravados de forma más severa, en especial en comunidades autónomas.
Aquí te dejamos un ejemplo práctico para hacerte una idea de cuánto tributa una persona física en Suiza vs. España:
| Suiza | España |
| Una persona reside en el cantón de Zúrich. A nivel federal, se le aplica una tasa del 11.5 %. Con las tasas cantonales y municipales, la carga total oscila entre el 22 % y el 30 %. | Aquí, la tasa es progresiva de 19% a 47%. |
| Los ingresos anuales son de 100.000 euros | Para ingresos de 100.000 euros, el tramo más alto sería del 37 %, en promedio. |
| Calculando una tasa promedio de 25%, entonces los impuestos totales serían 25.000 euros. | La carga total de impuestos anuales sería de 37.000 euros. |
¿Dónde es mejor tributar como persona natural?
Para personas físicas, Suiza es más favorable para quienes tienen ingresos altos debido a sus tasas máximas más bajas y la posibilidad de elegir un cantón con menor carga fiscal. Por otro lado, pagar impuestos en España puede ser ventajoso para quienes buscan beneficios sociales más amplios y deducciones específicas para rentas medias y bajas.
En general, Suiza atrae a profesionales internacionales y expatriados con altos ingresos, mientras que España ofrece oportunidades para quienes valoran un sistema social más sólido.
Otros impuestos en Suiza y España
Además del impuesto sobre la renta, el IVA y el impuesto de sociedades, Suiza y España presentan diferencias notables en otros tipos de impuestos que afectan tanto a personas físicas como jurídicas. Estos impuestos incluyen los gravámenes sobre la propiedad, patrimonio, sucesiones y donaciones, y otros específicos según cada país.
Impuestos sobre la propiedad
En Suiza
- El impuesto sobre la propiedad es bajo en comparación con otros países europeos. Se calcula a nivel cantonal y municipal, con tasas que oscilan entre el 0.1 % y el 0.3 % del valor catastral.
- La posesión de bienes inmuebles no está sujeta a un impuesto anual fijo a nivel federal, pero los ingresos imputados por la propiedad sí se suman al cálculo del impuesto sobre la renta.
- En general, los costes asociados a la propiedad de bienes raíces en Suiza son más competitivos.
En España
- Existe el IBI (Impuesto sobre Bienes Inmuebles), que se paga anual y varía según el municipio, con tasas entre el 0.4 % y el 1.1 % del valor catastral.
- El impuesto sobre transmisiones patrimoniales grava la compra de inmuebles con tasas entre el 6 % y el 10 %, dependiendo de la comunidad autónoma.
- En el caso de grandes patrimonios inmobiliarios, hay comunidades que aplican impuestos adicionales
Impuestos sobre el patrimonio
En Suiza
- Se aplica a nivel cantonal y municipal. Las tasas varían entre el 0.1 % y el 1 %, dependiendo del cantón, y solo se aplica sobre el patrimonio neto que excede ciertos umbrales.
- Este impuesto es menos significativo en Suiza que en España, ya que la carga impositiva total es más baja.
En España
- El impuesto sobre el patrimonio es más elevado y progresivo, con tasas que oscilan entre el 0.2 % y el 3.5 % del patrimonio neto, dependiendo de la comunidad autónoma.
- Aunque existe un umbral exento (generalmente 700.000 euros), algunas comunidades, como Madrid, aplican bonificaciones de hasta el 100 %, mientras que otras, como Cataluña, gravan con tasas más altas.
Impuestos sobre sucesiones y donaciones
En Suiza
- Estos impuestos se establecen a nivel cantonal, y muchos cantones eximen por completo a los herederos directos (hijos y cónyuges).
- Cuando se aplica, las tasas son bajas en comparación con España, y las exenciones son generosas.
En España
- El impuesto sobre sucesiones y donaciones varía según la comunidad autónoma, con tasas que oscilan entre el 7.65 % y el 34 %.
- Aunque existen reducciones significativas para familiares directos en algunas regiones (como Andalucía o Madrid), otras comunidades, como Asturias, aplican tasas más altas y menos beneficios fiscales.
Otros gravámenes específicos
Suiza
- Impuestos sobre vehículos motorizados, que se calculan en función del peso y las emisiones de CO2.
- Impuesto de sellos para transacciones financieras y seguros.
España
- Impuesto especial sobre hidrocarburos y energía eléctrica, más alto que en Suiza.
- Gravámenes locales para actividades económicas o aperturas de negocios.
Impuestos en Suiza vs. España: ¿dónde se paga menos?
Al decidir entre Suiza vs. España, es preciso analizar las diferencias fiscales en función del perfil del contribuyente y sus prioridades. Ambos países tienen sistemas impositivos bien estructurados, pero las tasas divergen de manera significativa en beneficios y servicios proporcionados.
En Suiza, los impuestos están diseñados para favorecer a contribuyentes con altos ingresos y grandes patrimonios.
Por otro lado, España tiene un enfoque fiscal más progresivo, con tasas más altas para ingresos elevados pero una mayor cantidad de deducciones y exenciones para quienes tienen ingresos medios o bajos.
Suiza es mejor para quienes priorizan la eficiencia fiscal y el ahorro en impuestos sobre altos ingresos y patrimonios, mientras que España destaca por sus beneficios sociales y deducciones para rentas más bajas o medias. Tu elección dependerá de tus objetivos financieros y estilo de vida deseado.
Comparativa de impuestos en Suiza vs. España
Si tu objetivo es optimizar tu carga fiscal, piensa en tu perfil como contribuyente y tus prioridades. ¿Buscas estabilidad y redistribución social o tasas bajas y mayor independencia?
Para que lo veas mejor y puedas evaluar qué sistema fiscal en más conveniente para ti, sintetizamos la información en dos comparativas:
1. Tabla comparativa de impuestos para personas naturales
| Impuesto | Suiza | España |
| IVA (Impuesto sobre el Valor Añadido) | 7.7% (general) | 21% (general) |
| 3.7% (alojamiento) | 10% (turismo, alimentación) | |
| 2.5% (canasta básica, medicamentos) | 4% (productos esenciales) | |
| Impuesto sobre la renta | 11.5% (federal) + tasas cantonales (22%-30%) | 19% – 47% (progresivo) |
| Impuesto sobre el patrimonio | 0.1% – 1% (cantonal) | 0.2% – 3.5% (progresivo) |
| Impuesto sobre sucesiones | 0% (herederos directos en muchos cantones) | 7.65% – 34% (progresivo) |
| Impuesto sobre bienes inmuebles (IBI) | 0.1% – 0.3% (cantonal) | 0.4% – 1.1% (municipal) |
2. Tabla comparativa de impuestos para personas jurídicas (empresas)
| Impuesto | Suiza | España |
| Impuesto de sociedades | 11% – 24% (dependiendo del cantón) | 25% (tasa general) |
| IVA (Impuesto sobre el Valor Añadido) | 7.7% (general) | 21% (general) |
| 3.7% (alojamiento) | 10% (turismo, alimentación) | |
| Beneficios fiscales para nuevas empresas | Exenciones en cantones específicos (ej. Zug) | Incentivos para PYMEs y startups |
| Impuesto sobre el patrimonio | 0.1% – 1% (cantonal) | 0.2% – 3.5% (progresivo) |
| Impuesto sobre sucesiones | 0% (herederos directos en muchos cantones) | 7.65% – 34% (progresivo) |
| Impuesto sobre bienes inmuebles (IBI) | 0.1% – 0.3% (cantonal) | 0.4% – 1.1% (municipal) |
Recuerda que, en Suiza, según tu lugar de residencia puedes beneficiarte de distintas cargas fiscales, podrás elegir en dónde te conviene vivir. En España, por ejemplo, tus tributos serán calculados según tu nivel de ingreso, por lo que, si percibes una cantidad por encima del umbral, tu carga impositiva puede ser significativa para tus finanzas.
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