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Impuestos en Texas: ¿cuáles son y cuánto debo pagar?
Ven a vivir al estado que no tiene un impuesto sobre la renta y conoce los impuestos en Texas para personas físicas y empresas.
Entre todos los impuestos de Texas que debes declarar si vas a vivir durante una temporada en este estado, ¿sabías que no existe el impuesto estatal de la renta? Esto hace que sea uno de los destinos más elegidos de Estados Unidos por trabajadores, nómadas o emprendedores que buscan un ahorro en su declaración fiscal anual. Sin embargo, no significa que Texas no tenga otras tasas obligatorias a nivel estatal que debes conocer.
En este artículo te vamos a explicar con detalle qué impuestos deben pagar las personas físicas y jurídicas en Texas, qué tasas se aplican, en qué consiste cada tributo, para qué sirve y cómo puede afectar a tu presupuesto. También hablaremos de los beneficios fiscales a los que puedes acogerte, así que, si estás pensando en mudarte a este estado del sur de los EE.UU, ¡no te pierdas la siguiente información!
Impuestos para personas físicas o naturales en Texas
Las personas físicas que viven en Texas son aquellas que no pertenecen a ninguna asociación o entidad y son seres individuales con derechos y obligaciones, como los impuestos en Texas que deben abonar. Si eres un nómada digital que quiere vivir en este estado durante una temporada, un estudiante de intercambio o una persona en busca de un trabajo local, atento a los siguientes tributos obligatorios.
1. Impuesto sobre la renta personal (Income tax)
Como te hemos avanzado, entre los impuestos en Texas, no existe el de la renta personal a nivel estatal. Esto significa que solo tendrás que pagar este tributo federal, cuya recaudación sirve para financiar la seguridad social, la salud pública, la educación o la realización de programas de bienestar.
Los extranjeros con residencia permanente tendrán que abonar este impuesto sobre sus ingresos globales. Por el contrario, si no tienes la residencia, solo estarías obligado a declarar las ganancias que obtengas en el país con unas tasas de tipo progresivo, según tu nivel de ingresos:
- Tasa del 10 %: hasta $11.600 USD (€10.190)
- Tasa del 12 %: de $11.601 a $47.150 (€10.190 a €41.422)
- Tasa del 22 %: de $47.151 a $100.525 (€41.422 a €88.313)
- Tasa hasta del 37 %: para ingresos más altos
2. Impuestos sobre las ventas (Sales tax)
Todas las personas físicas tienen que hacer frente a los impuestos en Texas relacionados con las ventas, el Sale Tax, que se aplica a la mayoría de bienes adquiridos y a la contratación de algunos servicios. Se trata de una tasa adicional que las empresas añaden al precio final para luego transmitirlas al estado de Texas. El objetivo de este tributo es poder financiar los servicios para los ciudadanos como el transporte, mantenimiento de carreteras y programas sociales. Te detallamos cuáles son las tasas:
- Tasa estatal: 6,25 %
- Tasa local opcional: hasta 2 %
- Tasa total máxima: 8,25 %
- Ejemplo: si compras un ordenador de $1.000 (€878), podrías pagar hasta un total de $82,50 (€72.50) de impuesto, que se sumarían al precio final.
3. Impuesto sobre la propiedad (Property tax)
Otro de los impuestos en Texas es el de la propiedad y es que, aunque no tenga un impuesto estatal, sí existe a nivel local por condados, municipios, distritos escolares y hospitalarios. Cada entidad establece su propia tasa que se van sumando entre ellas y el total es lo que deberás declarar por cada propiedad que tengas a tu nombre.
La tarifa que se aplica depende del valor de tasación del inmueble, haciendo una media de aproximadamente el 1,6%, aunque en algunos condados se puede llegar hasta el 2,3%. Por ejemplo, si compras una vivienda ven el condado de Travis, valorada en $300.000, se te aplicarían las siguientes tasas:
- Condado de Travis: 0,40 %
- Ciudad de Austin: 0,55%
- Distrito escolar local: 1,25%
- Total a pagar: $6.600 (€5.798)
4. Impuestos sobre vehículos motorizados (Vehicle sales tax)
Además de las viviendas, por cada vehículo que una persona física tenga a su nombre en el estado de Texas tendrá que pagar el impuesto estatal del 6,25% en el momento de comprarlo, más las tarifas por el registro que oscilan entre $90 y $150 (€79–€131), según el tipo de vehículo.
Por ejemplo, si piensas conducir en Texas y te vas a comprar un coche valorado en $20.000, pagarás un total de $1.250 (€1.098) en impuestos. Como apunte, si el precio de compra estuviera por debajo del valor estimado por el estado, el gobierno de Texas puede calcular este tributo utilizando su propio valor estándar del vehículo.
Impuestos para personas jurídicas o empresas en Texas
¿Quieres montar una empresa y necesitas saber qué impuesto en Texas debes declarar? Tanto si eres una persona jurídica o una empresa en este estado, existen unos tributos específicos creados para esta clase de entidades legales creadas para realizar actividades comerciales. A continuación, te detallamos los principales tributos a tener en cuenta.
1. Impuesto sobre la franquicia (Franchise tax)
Ya que, entre los impuestos en Texas no existe el de la renta estatal, el gobierno de este estado ha diseñado un tributo sobre los márgenes brutos de las ganancias anuales de las empresas. Este tipo de gravamen se recauda para financiar servicios públicos estatales como la educación o el transporte. Por este motivo, si tu negocio tiene unos ingresos brutos anuales superiores a 2.47 millones de dólares, tendrás que contribuir con el pago de las siguientes tasas:
- Tasa del 0,75%: para todas las entidades en general
- Tasa del 0,375%: para las empresas mayoristas y minoristas
- Exención: para aquellos negocios con ingresos inferiores a los 2.47 millones de dólares.
- Ejemplo: una empresa de servicios con ingresos de $5.000.000 (€4.392.630)y gastos deducibles de $2.000.000 (€ 1.757.052) tiene un margen de $3.000.000. El impuesto que tendrá que pagar será de $22.500 (€19.766) al año.
2. Impuestos sobre las ventas (Sales tax)
En el apartado sobre los impuestos en Texas de las personas físicas, ya hemos hablado de este tipo de tributo indirecto sobre los bienes adquiridos y servicios. En este caso, las empresas son las encargadas de recaudar, a través de sus clientes, un porcentaje extra añadido al precio de sus productos, para luego remitirlo al estado.
La tasa aplicada es de un 6,25% a nivel estatal, más otra tarifa local que puede legar hasta un 2%. Por ejemplo, si tu tienda vende un artículo por $100 (€87.85) en la localidad de Austin, tendrás que cobrar al cliente un 8,25% adicional al precio de dicho producto, con un total de 108.25 (€95.10).
3. Impuesto sobre la propiedad comercial (Property tax)
Como también vimos en el apartado sobre las personas físicas, te recordamos que, aunque entre los impuestos en Texas, no exista un tributo estatal sobre la propiedad comercial, los condados y las ciudades que forman este estado, sí lo aplican de forma individual.
¿Qué se consigue con el dinero recaudado? Pues es la principal vía de ingresos para financiar las escuelas públicas, los bomberos, hospitales y diversos servicios de índole local. La tarifa dependerá de cada condado, pero, aproximadamente, se fija una media efectiva del 1,60% sobre el valor de la tasación.
4. Impuesto sobre el desempleo (Unemployment tax)
¿Tienes empleados a tu cargo? Entonces te interesa conocer este tipo de impuestos en Texas para financiar el desempleo de los trabajadores. Gracias a una aportación que tendrás que realizar sobre los primeros $9.000 (€7.906) anuales en el sueldo de tus empleados, el gobierno podrá cubrir la prestación cuando un trabajador pierda su empleo sin que sea por su culpa. Así es como funcionan las tasas:
- Tasa del 2,7%: para las nuevas empresas.
- Tasa entre el 0,31 % y 6,31 %: depende de las ganancias e historial de la empresa.
- Ejemplo: un nuevo negocio que paga a un empleado $40.000 (€35.141) anuales, se le aplica un 2,7% sobre los primeros $9.000 (€7.906), con un total de $243 (€213).
Cómo pagar en línea los impuestos en Texas
Todos los impuestos en Texas se pueden pagar online gracias a los portales digitales que el gobierno estatal y las administraciones locales han implantado. De esta forma, se facilita y agiliza el proceso de pago para todas las personas físicas y jurídicas, en especial, para que aquellos ciudadanos extranjeros puedan cumplir con sus obligaciones fiscales cuando estén en su país de origen o para emprendedores que viajan mucho por negocios. Te explicamos cómo puedes hacerlo en la siguiente tabla:
| Tipo de impuesto | Portal oficial | Instrucciones |
|---|---|---|
| Franquicia o ventas | Comptroller Texas Gov | Regístrate, elige el tipo de impuesto, revisa los datos y realiza el pago. |
| Propiedad | Cada condado tiene su portal, como el de Travis County Tax Office | Busca tu propiedad, verifica la cantidad y elige el método de pago. |
| Vehículos | Texas Department of Motor Vehicles | Introduce la matrícula, verifica la información y selecciona el modo de pago. |
La mejor forma de realizar este tipo de operaciones es con una conexión estable, segura y sin interrupciones, como los planes mensuales de Holafly Connect. Con ellos podrás disponer de datos ilimitados, cobertura 5G y un servicio global que te permite estar en línea en Texas y más de 170 países, sin pagar roaming.
Beneficios tributarios en Texas
Después de haber dado un repaso por los principales impuestos en Texas para personas físicas o empresas, ahora es el turno de ver si puedes beneficiarte de algunas de las ventajas fiscales de este estado. Gracias a las ayudas que el gobierno ha implementado, cada vez son más las empresas que deciden iniciar en algún condado texano su actividad comercial. También los ciudadanos extranjeros que buscan una nueva oportunidad laboral y así aliviar los tributos federales de Estados Unidos y los estatales. Echa un vistazo a los siguientes beneficios tributarios:
- Sin impuesto estatal sobre la renta: ni para las empresas, ni para las personas, lo cual supone un gran ahorro anual.
- Zonas de incentivos fiscales (Enterprise zones): aquellas empresas que se instalan en estas zonas, pueden acceder a créditos fiscales y reembolsos de impuestos sobre ventas, a cambio de invertir y crear empleo.
- Exenciones sobre el impuesto a la propiedad: las personas mayores de 65 años, los veteranos discapacitados y aquellos propietarios con viviendas principales (homesteads), pueden solicitar reducciones o congelamientos del impuesto sobre la propiedad.
- Programas de incentivos estatales: existen subvenciones a grandes empresas que trasladen su sede o creen empleo en el estado.
Preguntas frecuentes sobre los impuestos en Texas
No, es uno de los pocos estados de EE.UU. que no cobra este impuesto estatal, solo a nivel local.
Los ciudadanos residentes en este estado deben pagar unos impuestos locales sobre la propiedad, que se calculan con el valor catastral de la vivienda.
No, este estado no aplica impuestos estatales sobre herencias o sucesiones.
Los nómadas que trabajen para una empresa fuera de Texas, pero residen en el estado, no pagarán el impuesto estatal sobre la renta. Solo deben tributar por el impuesto federal sobre y los locales sobre ventas o propiedad, si corresponde.
Sí, Texas tiene varios programas de incentivos fiscales como el Texas Enterprise Fund, con subvenciones a grandes empresas que generen empleos e inversión.
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Soy Graduada en Lengua y Literatura Española y certificada en Copywriting. Apasionada por los viajes, he recorrido gran parte de Europa en los últimos años con mi ordenador a cuestas, teletrabajando y como nómada digital. Ahora, establecida en España, me gustaría compartir mi experiencia y opiniones para poder orientar a otros profesionales que lo necesiten. ¿Me acompañas?
