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Impuestos en Miami, Florida: ¿cuáles son y cuánto debo pagar?
Relájate en las aguas de South Beach y deja que te expliquemos cuáles son los impuestos en Florida que debes declarar.
Miami, conocida como la Ciudad Mágica, es la segunda población más grande de la Costa Este del país y uno de los destinos más atractivos de Estados Unidos. Es famosa por sus conocidas playas, su activa vida social y por tener un clima tropical, pero ¿cómo son los impuestos en Florida? A pesar de su alta calidad de vida, se caracteriza por ofrecer un sistema fiscal favorable en comparación con otros estados. Si quieres más información sobre las cargas fiscales en Estados Unidos, te sugerimos que leas nuestro blog sobre: Impuestos en EE.UU: ¿cuáles son y cuánto debo pagar?
Florida es de los pocos estados que no cobra a sus residentes el impuesto estatal sobre la renta, lo que significa una gran ventaja para la población, tanto personas físicas como empresas. Sin embargo, existen otros impuestos en Miami a tener en cuenta: locales y federales. A lo largo de este artículo, vamos a detallarte cada uno de estos tributos con sus tasas actualizadas para el año 2025 y con ejemplos prácticos para que decidas si vivir en Florida puede ser una buena idea para ti.
Impuestos para personas físicas o naturales en Miami, Florida
Los impuestos en Florida que recaen sobre las personas físicas se dividen en directos, que afecta a los ingresos y propiedades, e indirectos, relacionados con el consumo. Tanto si eres trabajador por cuenta ajena, autónomo, nómada digital, jubilado o estudiante, se te define como persona natural o física, con unos derechos y obligaciones en el país donde estés residiendo.
Además, si no eres residente local, existen unos impuestos en los Estados Unidos para extranjeros que te invitamos a conocer en nuestro post para que puedas ampliar más información. A continuación, te explicamos cuáles son los principales impuestos en Miami:
Impuesto federal sobre la renta
Como te adelantábamos anteriormente, Florida no cobra a sus residentes el impuesto estatal sobre la renta, sin embargo, sí lo hace a nivel federal. Este tipo de impuestos en Miami se generan mediante ingresos de diversas fuentes, como salarios, intereses, dividendos, ingresos por alquileres, ganancias de capital, etc. Tiene una tarifa progresiva que contribuye a reducir las desigualdades financieras y su valor depende de los ingresos anuales y del estado civil. Aquí te dejamos las tarifas:
- Tarifa del 10%: para ingresos de hasta 11.000 dólares (individuales) o 22.000 dólares (parejas).
- Tarifa del 22%: para ingresos entre 44.726 y 95.375 dólares (individuales) o 89.451 y 190.750 dólares (parejas).
- Tarifa máxima de 37%: para ingresos superiores a 578.125 dólares (individuales) o 693.750 dólares (parejas).
- Ejemplo: una sola persona que en Miami gana 50.000 dólares anuales, deberá pagar aproximadamente 6.617 dólares en impuestos federales.
Impuesto sobre bienes inmuebles
Los impuestos en Florida, concretamente en Miami, también se aplican sobre las propiedades adquiridas en la ciudad. Los ingresos que se recogen por este tributo se destinan a financiar escuelas, servicios públicos y otros gastos municipales.
El impuesto sobre bienes inmuebles en el condado de Miami-Dade tiene una tarifa promedio del 1% al 1,1% del valor de tasación. Por ejemplo, si has comprado en la ciudad una vivienda con un valor tasado en 300.000 dólares, el impuesto anual sería de 3.000 a 3.300 dólares.
Impuesto sobre las ventas
Este impuesto es comparable al IVA de otros países, ya que es un impuesto indirecto que se aplica sobre bienes y servicios adquiridos por las personas físicas, pero tiene algunas diferencias. El IVA es un impuesto estatal, mientras que el impuesto sobre las ventas es administrado a nivel estatal y local, por lo que las tasas varían significativamente entre estados y municipios. Además, solo se aplica al consumidor final en el momento de la compra:
- Tarifa: 7%, que incluye el 6% estatal y un 1% adicional del condado de Miami-Dade.
- Exenciones: alimentos no preparados, medicamentos recetados y ciertos productos médicos.
- Ejemplo: si compras un televisor por 1.000 dólares, pagarás 70 dólares adicionales por el impuesto sobre las ventas.
Impuesto sobre vehículos motorizados
En Miami, debes pagar estos impuestos en Florida para cualquier vehículo motorizado. Disponer de un medio de transporte en esta ciudad es esencial para poder recorrer otros destinos de Estados Unidos para un fin de semana, por ejemplo. Su tarifa inicial de registro es de 225 dólares para los vehículos recién comprados y después existe una tasa anual cuyo valor va en relación con el peso:
- Tarifa de 27,60 dólares: para los vehículos de hasta 2.499 libras (1.133 kilos).
- Tarifa de 47,60 dólares: cuando un vehículo pese más de 3.000 libras (1.360 kilos).
Impuestos sobre el combustible
Para todos los propietarios de vehículos, además del impuesto mencionado anteriormente, también están obligados a contribuir con los impuestos en Miami sobre el combustible. Se trata de un tributo que incluye tasas, estatales y locales, y que el estado recauda para financiar carreteras y proyectos de transporte.
Florida aplica una tasa de 35,9 centavos por galón de gasolina, por ejemplo, si consumes 50 galones al mes, pagarás unos 18 dólares mensuales en impuestos sobre el combustible.
Impuesto por hospedaje
Las personas físicas que reserven una estancia en un hotel, hostal, motel o cualquier tipo de alojamiento a corto plazo, tienen un impuesto por hospedaje. Dependiendo de la ubicación en el condado de Miami-Dade, la tarifa puede variar entre el 6% y el 7%. Por ejemplo, si reservas una habitación por 200 dólares la noche, el impuesto por hospedaje será de 12 a 14 dólares por noche.
Impuestos para personas jurídicas o empresas en Miami
Para las empresas o personas jurídicas existen una serie de impuestos en Florida obligatorios a nivel federal y local, diseñados para financiar la infraestructura, educación y servicios públicos de Miami. Estas cargas fiscales son más accesibles en comparación con otros estados, por lo que muchos empresarios eligen este condado parra establecerse o expandir sus negocios.
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1. Impuesto sobre la renta corporativa
En el caso de las empresas y personas físicas, Florida sí que tiene un impuesto estatal sobre la renta corporativa, además del federal. Este tributo se genera sobre las ganancias netas anuales tras deducir los gastos operativos y otros costos. Aquí tienes más información sobre las tarifas:
| Impuesto renta corporativa | Tarifa |
|---|---|
| Tasa estatal | 5,5% sobre los ingresos imponibles de las empresas. |
| Tasa federal | 21% según las normativas del IRS. |
| Ejemplo | Una empresa con ganancias de 1.000.000 de dólares, pagaría 55.000 dólares al estado de Florida (5,5%) y 210.000 dólares al gobierno federal (21%). Total: 265.000 dólares anuales. |
2. Impuesto sobre bienes inmuebles comerciales
De la misma forma que se aplica a las personas físicas, los impuestos en Florida también son obligatorios para las propiedades comerciales de las empresas. Estas deben pagar una tasa anual dependiendo del valor de tasación del inmueble.
La tarifa que se aplica es la misma que hemos visto en el apartado anterior, del 1% a 1,1% del valor tasado en el condado de Miami. Este gravamen ayuda a mantener servicios financieros locales como el de la educación, seguridad y mantenimiento de infraestructuras. Por ejemplo, un edificio comercial con un valor de tasación de 2.000.000 de dólares, tiene un impuesto anual de 20.000 a 22.000 dólares.
3. Impuesto sobre el empleo
Otro tipo de impuestos en Miami diseñado para las empresas recae sobre el empleo. Por cada trabajador contratado, la empresa debe pagar unas tasas, federales y estatales, que garantizan servicios de protección por desempleo, seguro médico y seguro social. Te contamos con más detalle:
- Seguro Social: tasa del 6,2% del salario bruto del empleado (hasta un máximo de 160.200 dólares en 2024).
- Medicare: tasa del 1,45% del salario bruto sin límite.
- Seguro por desempleo estatal (SUTA): tasa inicial del 2,7% sobre los primeros 7.000 dólares de salario por empleado.
- Seguro por desempleo federal (FUTA): 0,6% sobre los primeros 7.000 dólares de salario por empleado (después de créditos aplicables).
- Ejemplo: para un empleado con un salario de 50.000 dólares, el empleador pagaría 3.100 dólares por el seguro social y Medicare. Además de unos 210 dólares del seguro de desempleo SUTA y FUTA.
4. Impuesto sobre ventas y uso
En el estado de Florida, las empresas que comercialicen productos o servicios que estén sujetos al impuesto sobre ventas, deben recaudar y remitir el 7% del precio total al estado y al condado. Además, si compran bienes fuera del estado para usarlos en Florida, tienen que pagar el impuesto sobre uso, equivalente al impuesto sobre ventas local. Por ejemplo, si una empresa vende productos por un valor total de 50.000 dólares al mes, está obligada a tributar 3.500 dólares en impuestos sobre las ventas.
5. Licencias comerciales y permisos
La Licencia comercial local (Local business tax receipt) es un permiso obligatorio para cualquier empresa que opere en Miami. Las tarifas varían según el tipo de negocio y la ubicación, pero suelen oscilar entre 50 y 500 dólares anuales. No disponer de esta licencia puede suponer una grave sanción como el cierre del local.
Beneficios tributarios en Miami, Florida
Aunque los impuestos en Florida, concretamente en Miami, son más bajos que en cualquier otro estado, los condados han diseñado un plan de ventajas fiscales para personas físicas y empresas, tanto locales como extranjeras.
Miami es un destino muy turístico que genera enormes ganancias al país, por lo que es un beneficio para esta ciudad atraer talento internacional y abrir negocios como hoteles, restaurantes, tiendas, etc., para ofrecer una calidad de servicio inigualable a la población. Por ello, el condado de Miami ofrece las siguientes ayudas:
| Beneficios tributarios | Detalles |
|---|---|
| Ausencia de impuesto estatal sobre la renta | Ventaja para las personas físicas o las corporaciones como LLC o S Corporations, donde los ingresos empresariales se transfieren directamente a los propietarios. |
| Incentivos para zonas de desarrollo económico | Existen zonas de Miami como Edgewater, Brickell o Distrito 11 que ofrecen oportunidades de inversión para empresas. |
| Beneficios para empresas tecnológicas y de I+D | Créditos fiscales, estatales y federales, para empresas que inviertan en tecnología. |
| Exenciones en licencias comerciales | Durante los primeros años de operación de nuevas startups. |
| Incentivos por energías renovables y sostenibilidad | Créditos fiscales y subvenciones, tanto a nivel estatal como local, para empresas que apuesten por proyectos de energías limpias. |
Preguntas frecuentes sobre los impuestos en Florida
Aunque están exentos del pago de la renta estatal, los residentes deben pagar el impuesto federal sobre la renta, impuestos sobre ventas (7% en Miami-Dade) y otros tributos como el impuesto a la propiedad si son dueños de algún inmueble en la ciudad.
Si, Miami tiene varias ventajas fiscales para las empresas como créditos fiscales para proyectos tecnológicos, exenciones fiscales para starutps o zonas de desarrollo económico. Además, agrupaciones como LLC o S Corporations tampoco tienen que tributar sobre el impuesto estatal de la renta.
El impuesto sobre ventas en Miami es del 7%, compuesto por el 6% estatal y un 1% adicional del condado de Miami-Dade. Se aplica al precio total de bienes y servicios gravados al momento de la compra. Por ejemplo, en una compra de 100 dólares, el impuesto sería de 7 dólares.
Sí, cualquier empresa con actividad en Miami está sujeta a impuestos federales y estatales, dependiendo de su estructura y actividad. Además, también tiene que abonar anualmente una licencia comercial.
No atender a tus obligaciones fiscales puede tener graves consecuencias como multas, sanciones, cierre de negocios o incluso hasta la cárcel. El IRS y las autoridades estatales tienen mecanismos para recuperar deudas fiscales, como embargos de bienes o ingresos, por lo que es preferible estar al día de tus pagos tributarios.
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Soy Graduada en Lengua y Literatura Española y certificada en Copywriting. Apasionada por los viajes, he recorrido gran parte de Europa en los últimos años con mi ordenador a cuestas, teletrabajando y como nómada digital. Ahora, establecida en España, me gustaría compartir mi experiencia y opiniones para poder orientar a otros profesionales que lo necesiten. ¿Me acompañas?
