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Impuestos en Miami, Florida: ¿cuáles son y cuánto debo pagar?
Relájate en las aguas de South Beach y deja que te expliquemos cuáles son los impuestos en Florida que debes declarar.
Miami, conocida como la Ciudad Mágica, es la segunda población más grande de la Costa Este del país y uno de los destinos más atractivos de Estados Unidos. Es famosa por sus conocidas playas, su activa vida social y por tener un clima tropical, pero ¿cómo son los impuestos en Florida? A pesar de su alta calidad de vida, se caracteriza por ofrecer un sistema fiscal favorable en comparación con otros estados. Si quieres más información sobre las cargas fiscales en Estados Unidos, te sugerimos que leas nuestro blog sobre: Impuestos en EE.UU: ¿cuáles son y cuánto debo pagar?
Florida es de los pocos estados que no cobra a sus residentes el impuesto estatal sobre la renta, lo que significa una gran ventaja para la población, tanto personas físicas como empresas. Sin embargo, existen otros impuestos en Miami a tener en cuenta: locales y federales. A lo largo de este artículo, vamos a detallarte cada uno de estos tributos con sus tasas actualizadas para el año 2026 y con ejemplos prácticos para que decidas si vivir en Florida puede ser una buena idea para ti.
Impuestos para personas físicas o naturales en Miami, Florida
Los impuestos en Florida que recaen sobre las personas físicas se dividen en directos, que afecta a los ingresos y propiedades, e indirectos, relacionados con el consumo. Tanto si eres trabajador por cuenta ajena, autónomo, nómada digital, jubilado o estudiante, se te define como persona natural o física, con unos derechos y obligaciones en el país donde estés residiendo.
Además, si no eres residente local, existen unos impuestos en los Estados Unidos para extranjeros que te invitamos a conocer en nuestro post para que puedas ampliar más información. A continuación, te explicamos cuáles son los principales impuestos en Miami:
Impuesto federal sobre la renta
Florida sigue sin cobrar impuesto estatal sobre la renta, por lo que las personas físicas tributan solo a nivel federal. El impuesto federal sobre ingresos tiene siete tramos progresivos para 2026 (tasas del 10 %, 12 %, 22 %, 24 %, 32 %, 35 % y 37 %), ajustados por inflación para ese año. El tramo más alto del 37 % se aplica a ingresos superiores a 640.600 dólares para personas solteras y 768.700 dólares para parejas declarando conjuntamente, mientras que los tramos inferiores también han aumentado sus umbrales respecto al año anterior. Además, el estándar deducible también sube para 2026, lo que puede disminuir la base gravable antes de aplicar estas tarifas.
Impuesto sobre bienes inmuebles
Los impuestos en Florida, concretamente en Miami, también se aplican sobre las propiedades adquiridas en la ciudad. Los ingresos que se recogen por este tributo se destinan a financiar escuelas, servicios públicos y otros gastos municipales.
Los impuestos a la propiedad en Miami-Dade siguen siendo un tributo local que se calcula sobre el valor tasado de una vivienda, y las tasas varían según el municipio, jurisdicción escolar y otros distritos locales. Para 2025-2026, la tasa efectiva promedio en Florida ronda alrededor de 0.75 % a 0.80 % del valor tasado (por debajo del promedio nacional), lo que puede traducirse en unos 2.250 – 2.400 dólares anuales en impuestos sobre una propiedad valorada en 300.000 dólares, aunque las tasas específicas dependen de los millajes locales y las exenciones aplicables.
Impuesto sobre las ventas
Este impuesto es comparable al IVA de otros países, ya que es un impuesto indirecto que se aplica sobre bienes y servicios adquiridos por las personas físicas, pero tiene algunas diferencias. El IVA es un impuesto estatal, mientras que el impuesto sobre las ventas es administrado a nivel estatal y local, por lo que las tasas varían de forma significativa entre estados y municipios. Además, solo se aplica al consumidor final en el momento de la compra:
- La tasa combinada de impuesto sobre las ventas en Miami para 2026 es de 7 %, compuesta por el 6 % estatal y un 1 % adicional del condado de Miami-Dade. Algunos productos, como alimentos no preparados y medicamentos recetados, continúan exentos del impuesto sobre las ventas.
- Ejemplo: si compras un televisor por 1.000 dólares, pagarás 70 dólares adicionales por el impuesto sobre las ventas.
Impuesto sobre vehículos motorizados
En Miami, debes pagar estos impuestos en Florida para cualquier vehículo motorizado. Disponer de un medio de transporte en esta ciudad es esencial para poder recorrer otros destinos de Estados Unidos para un fin de semana, por ejemplo. Para registrar un vehículo motorizado en Florida en 2026, existe una tarifa inicial estándar de alrededor de 225 dólares que se paga al registrar por primera vez el vehículo en el estado. Luego, las tarifas anuales por registro varían según el peso del vehículo (por ejemplo, aproximadamente 28–46 dólares o más, en función del peso), con listas detalladas de cargos por categoría disponibles en el sitio oficial del Departamento de Vehículos Motorizados de Florida.
Impuestos sobre el combustible
Para todos los propietarios de vehículos, además del impuesto mencionado anteriormente, también están obligados a contribuir con los impuestos en Miami sobre el combustible. Se trata de un tributo que incluye tasas, estatales y locales, y que el estado recauda para financiar carreteras y proyectos de transporte.
A partir del 1 de enero de 2026, el impuesto estatal sobre gasolina y diésel en Florida aumentó de forma ligera con ajustes anuales obligatorios ligados al índice de precios al consumidor: aproximadamente 22 centavos por galón estatal, más cargos locales y otras tasas adicionales, por lo que el monto total pagado en impuestos por combustibles puede ser algo mayor cuando se suman todos los componentes estatales, locales y federales.
Impuesto por hospedaje
Las personas físicas que reserven una estancia en un hotel, hostal, motel o cualquier tipo de alojamiento a corto plazo, tienen un impuesto por hospedaje. Los impuestos por hospedaje en Miami-Dade consisten en varias tasas locales que se aplican a alquileres a corto plazo (hoteles, moteles, etc.). En la mayor parte del condado fuera de municipios como Miami Beach o Bal Harbour, la combinación de impuesto turístico y de desarrollo puede ser del 6 % adicional al impuesto estatal, mientras que en ciudades turísticas como Miami Beach puede llegar a 7 % o más según el distrito. Por ejemplo, si reservas una habitación por 200 dólares la noche, el impuesto por hospedaje será de 8 a 14 dólares por noche.
Impuestos para personas jurídicas o empresas en Miami
Para las empresas o personas jurídicas existen una serie de impuestos en Florida obligatorios a nivel federal y local, diseñados para financiar la infraestructura, educación y servicios públicos de Miami. Estas cargas fiscales son más accesibles en comparación con otros estados, por lo que muchos empresarios eligen este condado parra establecerse o expandir sus negocios.
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Después de este consejo viajero, te explicamos con detalle los impuestos en Florida para empresas.
1. Impuesto sobre la renta corporativa
Las empresas que operan en Florida siguen sujetas a un impuesto estatal sobre la renta corporativa del 5,5 % sobre los ingresos netos imponibles superiores a 50 000 dólares, con la obligación de presentar el formulario F-1120. Si la empresa tiene ingresos imponibles menores al límite, puede calificar para formularios simplificados. Las corporaciones también deben pagar el impuesto federal sobre la renta corporativa según las normas del IRS y presentar declaraciones trimestrales si su obligación estatal excede 2.500 dólares anuales.
2. Impuesto sobre bienes inmuebles comerciales
De la misma forma que se aplica a las personas físicas, los impuestos en Florida también son obligatorios para las propiedades comerciales de las empresas. Estas deben pagar una tasa anual dependiendo del valor de tasación del inmueble.
La tarifa que se aplica es la misma que hemos visto en el apartado anterior, del 1% a 1,1% del valor tasado en el condado de Miami. Este gravamen ayuda a mantener servicios financieros locales como el de la educación, seguridad y mantenimiento de infraestructuras. Por ejemplo, un edificio comercial con un valor de tasación de 2.000.000 de dólares, tiene un impuesto anual de 20.000 a 22.000 dólares.
3. Impuesto sobre el empleo
Otro tipo de impuestos en Miami diseñado para las empresas recae sobre el empleo. Por cada trabajador contratado, la empresa debe pagar unas tasas, federales y estatales, que garantizan servicios de protección por desempleo, seguro médico y seguro social. Te contamos con más detalle:
- Seguro Social: tasa del 6,2% del salario bruto del empleado (hasta un máximo de 176.100 dólares).
- Medicare: tasa del 1,45% del salario bruto sin límite.
- Seguro por desempleo estatal (SUTA): tasa inicial del 2,7% sobre los primeros 7.000 dólares de salario por empleado.
- Seguro por desempleo federal (FUTA): 0,6% sobre los primeros 7.000 dólares de salario por empleado (después de créditos aplicables).
- Ejemplo: para un empleado con un salario de 50,000, el empleador pagaría:
- Seguro Social y Medicare: 3.100 (6.2%) + 725 (1.45%) = 3.825.
- Seguro de desempleo SUTA y FUTA: 189 (SUTA) + 42 (FUTA) = 231.
- Total: 4.056 anuales por empleado.
4. Impuesto sobre ventas y uso
Las empresas que venden productos o servicios sujetos a impuesto en Florida deben recaudar y remitir el impuesto sobre ventas y uso, que en Miami-Dade es un 7 % combinado (6 % estatal y 1 % local). Este impuesto se declara generalmente cada mes (o según volumen de ventas) usando el formulario DR-15. Los bienes comprados fuera del estado para uso en Florida están sujetos al mismo impuesto de uso. Por ejemplo, si una empresa vende productos por un valor total de 50.000 dólares al mes, está obligada a tributar 3.500 dólares en impuestos sobre las ventas.
5. Licencias comerciales y permisos
Las compañías que operan en Miami-Dade deben obtener un recibo de impuesto de negocios locales (Local Business Tax Receipt) para cada ubicación y clasificación de negocio, con tarifas que pueden variar según el tipo de actividad y localidad. Esta licencia se renueva anualmente y es obligatoria para operar legalmente; no tenerla puede llevar a sanciones e incluso al cierre del negocio.
No disponer de esta licencia puede suponer una grave sanción como el cierre del local.
Beneficios tributarios en Miami, Florida
Aunque los impuestos en Florida, concretamente en Miami, son más bajos que en cualquier otro estado, los condados han diseñado un plan de ventajas fiscales para personas físicas y empresas, tanto locales como extranjeras.
Miami es un destino muy turístico que genera enormes ganancias al país, por lo que es un beneficio para esta ciudad atraer talento internacional y abrir negocios como hoteles, restaurantes, tiendas, etc., para ofrecer una calidad de servicio inigualable a la población. Por ello, el condado de Miami ofrece las siguientes ayudas:
| Beneficios tributarios | Detalles |
|---|---|
| Ausencia de impuesto estatal sobre la renta | Ventaja para las personas físicas o las corporaciones como LLC o S Corporations, donde los ingresos empresariales se transfieren directamente a los propietarios. |
| Incentivos para zonas de desarrollo económico | Existen zonas de Miami como Edgewater, Brickell o Distrito 11 que ofrecen oportunidades de inversión para empresas. |
| Beneficios para empresas tecnológicas y de I+D | Créditos fiscales, estatales y federales, para empresas que inviertan en tecnología. |
| Exenciones en licencias comerciales | Durante los primeros años de operación de nuevas startups. |
| Incentivos por energías renovables y sostenibilidad | Créditos fiscales y subvenciones, tanto a nivel estatal como local, para empresas que apuesten por proyectos de energías limpias. |
Preguntas frecuentes sobre los impuestos en Florida
Aunque están exentos del pago de la renta estatal, los residentes deben pagar el impuesto federal sobre la renta, impuestos sobre ventas (7% en Miami-Dade) y otros tributos como el impuesto a la propiedad si son dueños de algún inmueble en la ciudad.
Si, Miami tiene varias ventajas fiscales para las empresas como créditos fiscales para proyectos tecnológicos, exenciones fiscales para starutps o zonas de desarrollo económico. Además, agrupaciones como LLC o S Corporations tampoco tienen que tributar sobre el impuesto estatal de la renta.
El impuesto sobre ventas en Miami es del 7%, compuesto por el 6% estatal y un 1% adicional del condado de Miami-Dade. Se aplica al precio total de bienes y servicios gravados al momento de la compra. Por ejemplo, en una compra de 100 dólares, el impuesto sería de 7 dólares.
Sí, cualquier empresa con actividad en Miami está sujeta a impuestos federales y estatales, dependiendo de su estructura y actividad. Además, también tiene que abonar anualmente una licencia comercial.
No atender a tus obligaciones fiscales puede tener graves consecuencias como multas, sanciones, cierre de negocios o incluso hasta la cárcel. El IRS y las autoridades estatales tienen mecanismos para recuperar deudas fiscales, como embargos de bienes o ingresos, por lo que es preferible estar al día de tus pagos tributarios.
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Soy Graduada en Lengua y Literatura Española y certificada en Copywriting. Apasionada por los viajes, he recorrido gran parte de Europa en los últimos años con mi ordenador a cuestas, teletrabajando y como nómada digital. Ahora, establecida en España, me gustaría compartir mi experiencia y opiniones para poder orientar a otros profesionales que lo necesiten. ¿Me acompañas?
