Revisión y opiniones de la tarjeta Vivid Money para viajes

Si eres un viajero que quieres simplificar la gestión financiera y no estar pendiente más que de tu maleta y tu pasaporte en tu próximo destino, entonces lo tuyo es una billetera digital. Existen muchas opciones en torno a manejar tus finanzas en bancas virtuales, pero hoy en Holafly te hablaremos de las opiniones de la tarjeta Vivid Money, que es una fintech muy popular y recomendada en la actualidad.

Porque planificar un viaje de por sí ya es lo suficientemente agotador como para llegar a tu destino y preocuparte por las tasas de cambio y pasársela buscando los cajeros y comisiones más bajas, en este post nos paseamos en detalle sobre las mejores y peores facultades de Vivid Money para ayudarte a decidir si esta es la banca que te acompañará por el mundo.

4.6 /5

Puntuación destacada Con base en48.000 opiniones de usuarios en Trustpilot

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¿Qué es Vivid Money?

Vivid Money es una financiera tecnológica (fintech) alemana fundada en 2019 que colabora con la entidad bancaria con licencia europea Solaris Bank, y utiliza la tecnología de Visa para ofrecer soluciones modernas de ahorro y gestión financiera.

Entre sus servicios principales destacan:

• Cuentas con múltiples IBAN (Código Internacional de Cuenta Bancaria) individuales: útiles para gestionar diferentes presupuestos o dividir gastos.
• Cashback en compras: recupera hasta un 4% en gastos realizados en marcas populares.
• Acceso a inversiones y criptomonedas: con tarifas competitivas desde la misma aplicación.
• Conversión de divisas instantánea: perfecto para quienes viajan a menudo.

Disponibilidad internacional

Las opiniones de la tarjeta Vivid Money son positivas con respecto a que puede utilizarse en cualquier país donde se acepten tarjetas Visa, ya que está respaldada por esta red global en millones de comercios físicos y en línea.

Países principales donde opera Vivid Money

1. Países de la Unión Europea (UE): la tarjeta está optimizada para su uso en países europeos, como Alemania, España, Francia, Italia, Países Bajos y Portugal. También es compatible con pagos en monedas locales fuera de la zona euro.
2. Otros países con aceptación Visa: funciona en más de 40 divisas, útil para destinos fuera de Europa como Estados Unidos, Canadá, Reino Unido, Japón y países de América Latina, Asia y Oceanía.
3. Pagos en línea internacionales: puede utilizarse para realizar compras en tiendas internacionales en línea, siempre que acepten Visa.

Opciones de la tarjeta Vivid Money para viajeros

Vivid Money tiene dos alternativas principales diseñadas para usuarios particulares que buscan flexibilidad financiera durante sus viajes. Ambas ofrecen tarjetas de débito, cada una con características y beneficios particulares:

Vivid standard: simplicidad y cero costos

• Sin cuota mensual: esta cuenta no tiene cargos fijos, siempre que mantengas un saldo mínimo de 1.000 euros o realices transacciones mensuales por al menos 100 euros. De lo contrario, se aplica un cargo de 3.90 euros al mes.
• Cuentas IBAN individuales: puedes crear hasta tres subcuentas (llamadas pockets) con IBAN europeos únicos. Esto es conveniente para organizar gastos, como un fondo exclusivo para viajes.
• Cashback básico: devuelve hasta 20 euros mensuales en compras seleccionadas, permitiendo un pequeño ahorro en marcas asociadas.
• Conversión de divisas económica: aplica una tarifa del 0,25% para convertir dinero en más de 40 monedas internacionales. Por ejemplo, convertir 2.000 euros a dólares tendría un costo de solo cinco euros.
• Retiradas en cajeros: gratuitas hasta 200 euros al mes en cualquier cajero del mundo. A partir de ese límite, se aplica una comisión del 3% o un mínimo de un euro por transacción.

Vivid prime: más beneficios para viajeros frecuentes

• Prueba gratuita: un mes inicial gratuito para explorar sus ventajas. Luego, su tarifa mensual es de 9.90 euros.
• Hasta 15 cuentas IBAN Individuales: ofrecen más opciones para gestionar presupuestos detallados, útil para viajes largos o complejos.
• Cashback ampliado: recupera hasta 140 euros al mes con un porcentaje de devolución de hasta el 4% en categorías específicas como restaurantes, transporte o marcas populares como Amazon y Carrefour.
• Retiros sin comisiones: hasta 1.000 euros mensuales en cajeros internacionales.
• Tarjeta metálica: un diseño exclusivo y premium que combina estética y durabilidad.
• Intereses en ahorros: hasta un 4% en fondos depositados en cuentas de ahorro específicas.

Servicios incluidos en ambas cuentas

1. Pagos internacionales: compatible en todos los países donde se aceptan tarjetas Visa, con soporte en más de 40 divisas.
2. Seguridad avanzada: control desde la app móvil, que permite bloquear/desbloquear la tarjeta en tiempo real.
3. Gestión totalmente digital: desde el aplicativo, puedes controlar gastos, consultar saldos y realizar transferencias inmediatas.

Características de la tarjeta de Vivid Money

Las tarjetas de Vivid Money son de débito, vinculadas a una cuenta corriente que opera en su totalidad desde su aplicación móvil.

1. IBAN personalizado

Cada cuenta permite tener múltiples subcuentas (pockets) con IBAN individuales, ideales para gestionar presupuestos de manera ordenada. Puedes asignar un pocket específico para los gastos de tu viaje y llevar un control financiero.

2. Cashback flexible

Este beneficio te permite recuperar dinero por compras en marcas populares y categorías seleccionadas. Podrás reintegrar a tu cuenta hasta 140 euros mensuales de cashback en el plan Prime.

3. Intereses en ahorros

Podrás acumular intereses de hasta un 4% sobre el dinero depositado en tus pockets. Con Vivid es posible generar dinero mientras que ahorras.

4. Tarjeta metálica y soporte multilingüe

La tarjeta es exclusiva para suscriptores Prime, ofrece durabilidad y diseño premium. La atención al cliente disponible en diferentes idiomas, la hace factible para la comunicación efectiva y la resolución de problemas de forma más confortable y rápida.

Tarifas y comisiones de la tarjeta Vivid Money

Una de las opiniones de la tarjeta Vivid Money y que destaca entre sus mejores ventajas es su estructura de tarifas transparente y competitiva, pensada de forma especial para minimizar los costos de los viajeros.

1. Tarifas de cuenta

• Vivid standard: gratuita para usuarios activos (saldo mínimo de 1.000 euros o 100 euros en activos). De lo contrario, se aplica una tarifa mensual de 3.90 euros.
• Vivid Prime: 9.90 euros al mes, con un mes gratuito para nuevos usuarios.

2. Comisiones por retiradas

• Retiradas gratuitas en cajeros de hasta 200 euros al mes en el plan standard y hasta 1.000 euros en Prime.
• Después del límite, se aplica una comisión del 3% o un mínimo de un euro por transacción.

3. Conversión de divisas

• Coste fijo del 0,25% en conversiones para más de 40 monedas internacionales. Por ejemplo, convertir 1.000 euros a dólares tendría una tarifa de menos de tres euros.

4. Tarifas de inversión

• Acceso a acciones, fondos de inversión y criptomonedas desde la aplicación.
• Comisiones desde el 1% hasta transacciones gratuitas para usuarios avanzados de Prime.

Supongamos que un viajero que gasta 1.500 euros en un mes, con un cashback promedio del 3%, podría recuperar hasta 45 euros utilizando el plan Prime. Además, con el límite de 1.000 euros en retiradas sin comisiones, ahorraría al menos 30 euros frente a otras tarjetas tradicionales​. ¡Te vendría bien ¿no?!

Ventajas y desventajas de la tarjeta Vivid Money

Las opiniones de la tarjeta Vivid Money podrían arrojar que esta es una solución moderna para manejar tu dinero de forma digital. En esta sección, aparte de mencionarte los beneficios, también te aclaramos las limitaciones o puntos a tomar en cuenta sobre sus servicios a modo de brindarte un panorama completo del producto.

¿Cómo solicitar la tarjeta Vivid Money?

Solicitar la tarjeta Vivid Money es un proceso que puedes realizar de forma digital por completo. Sigue estos pasos para obtenerla:

1. Descarga la aplicación Vivid Money

• Disponible para dispositivos iOS y Android.
• Busca “Vivid Money” en la App Store o Google Play Store.

2. Regístrate como usuario

• Introduce tu dirección de correo electrónico y crea una contraseña segura.
• Completa los datos personales solicitados, como nombre completo, dirección y país de residencia.

3. Verificación de identidad

• Sube una foto de un documento oficial, como pasaporte o DNI.
• Realiza un breve vídeo o selfie para confirmar tu identidad, un paso común en las fintech europeas.

4. Elige el tipo de cuenta

• Selecciona entre el plan gratuito (Vivid standard) o el plan Prime, que tiene un mes de prueba gratuita.

5. Vincula un método de pago

• Puedes agregar otra tarjeta bancaria o cuenta para realizar tu primer depósito.

6. Recibe tu tarjeta

• Una vez completado el registro, recibirás una tarjeta virtual instantáneamente para comenzar a usarla en pagos en línea.
• Si deseas la tarjeta física (metálica en el caso de Prime), te llegará por correo en unos días.

Experiencia de uso y opiniones de la tarjeta Vivid Money

Ya te dijimos todo lo que debías conocer sobre Vivid. Ahora, que sean los usuarios que hablen de sus opiniones de la tarjeta Vivid Money. En Holafly recopilamos algunas de las experiencias de personas y viajeros sobre el servicio en diferentes aspectos y que han dejado su calificación en Trustpilot. Échale un vistazo:

Realizar pagos en establecimientos

Retirar dinero en cajeros automáticos realizar pagos en línea

Seguridad

Alternativas a la tarjeta Vivid Money

Por supuesto que hay otras alternativas similares a Vivid Money a las que puedes acceder y gestionar tu dinero de manera digital mientras viajas. Mira más abajo estas recomendaciones.

N26

• Banco digital alemán con enfoque en viajeros.
• Cuentas gratuitas y premium con beneficios como transferencias internacionales y seguros de viaje.
• App intuitiva y con soporte en múltiples idiomas.
• Conoce más sobre en nuestro artículo: opiniones de la tarjeta N26.

Wise (antes TransferWise)

• Tarjeta de débito vinculada a una cuenta multidivisa.
• Conversión de divisas con tasas interbancarias sin recargos ocultos.
• Envíos de dinero internacionales económicos.
• Útil para viajeros frecuentes que necesitan realizar pagos en diferentes monedas o transferencias internacionales. Conoce más en nuestro post opiniones de la tarjeta Wise.

Evo

• Tarjeta inteligente sin comisiones de mantenimiento y con retiradas gratuitas en cualquier cajero del mundo.
• Plan “cuenta inteligente” con ventajas específicas para viajeros, como cambios de divisa sin costo.
• Banco tradicional con beneficios modernos.

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