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¿Qué impuestos pagan los nómadas digitales en Canadá?
Si eres un nómada digital en Canadá, atento a los impuestos que el sistema fiscal del país te va a exigir. Te lo explicamos todo con detalle.
Si estás pensando en residir en este país por una temporada mientras teletrabajas, también debes informarte de los impuestos para un nómada digital en Canadá. Conocer cuáles son tus obligaciones fiscales del país te ayudará a tener una estancia legal y tranquila, sabiendo que estás cumpliendo con el sistema tributario canadiense.
Este país es un destino seguro, con una alta calidad de vida y bien preparado a nivel tecnológico, por lo que cada vez se establece aquí una comunidad más grande de nómadas digitales.
En este blog, vamos a indagar un poco más acerca de los impuestos para este sector que trabaja en remoto, hablaremos sobre la ley que los regula, las tasas, fechas y beneficios tributarios a los que puedes acogerte. ¡Prepara tu calculadora y atento a lo que te contamos!
¿Cómo funcionan los impuestos de un nómada digital en Canadá?
Un nómada digital es un teletrabajador que puede realizar su actividad profesional en remoto desde cualquier lugar del mundo, pero tendrá la obligación de pagar sus tributos en el país donde sea considerado residente fiscal.
En Canadá, la residencia fiscal no depende el tipo de visa que tengas, sino del vínculo personal y económico con el país, así como del tiempo que permanezcas en su territorio.
Por lo tanto, los impuestos para un nómada digital en Canadá serán obligatorios de declarar cuando este trabajador online alquile una vivienda, abra una cuenta bancaria y viva durante un periodo prolongado. Entonces tendrá que pagar por sus ingresos globales, aunque provengan de empresas extranjeras.
¿Qué ley regula los impuestos para un nómada digital en Canadá?
La principal legislación que regula los impuestos en Canadá para un nómada digital es la Ley del impuesto sobre la renta (Income tax act), la cual determina quién está obligado a declarar, en qué condiciones y tarifas.
Por otra parte, la Agencia de Ingresos de Canadá (Canada Revenue Agency, CRA) es la entidad encargada de aplicar y fiscalizar esta ley. Según la ley del impuesto sobre la renta, es importante diferenciar entre:
- Residente fiscal: ciudadano que debe tributar por la totalidad de sus ingresos globales.
- No residente fiscal: solo tiene que declarar los ingresos provenientes de empresas canadienses.
¿Cuándo debo empezar a pagar impuestos en Canadá?
Aunque no existe una visa para nómadas en Canadá, hay otras alternativas que también sirven para poder teletrabajar en este país, como las que otorga el programa Working Holiday o mediante acuerdos de movilidad internacional (International Experience Canada). Entonces, ¿cuándo debes como nómada digital para impuestos en Canadá?:
- Si permaneces en el país más de 183 días dentro de un año fiscal.
- Si estableces vínculos significativos como alquilar una vivienda, abrir una cuenta en el banco o tener una relación estable con una persona canadiense.
- Si generas ingresos a través de actividades económicas realizadas dentro de Canadá.
¿Es este tu caso? Entonces, tendrás que registrarte en la Canada Revenue Agency y presentar anualmente tu declaración de impuestos.
Beneficios tributarios para nómadas digitales en Canadá
Este país no dispone de incentivos fiscales específicos para este sector, pero sí que existen una serie de aspectos favorables a los que te puedes acoger, dependiendo de tu perfil. Por ejemplo:
- Si no eres residente fiscal y tus clientes son extranjeros, no tendrás la obligación de tributar en el país.
- Puedes deducir algunos gastos relacionados con el teletrabajo, como el uso de un espacio de coworking, compra de equipos o contratación de conexión a internet.
- Devolución parcial de impuestos indirectos como el GST/HST (impuesto al valor agregado canadiense), cuando compras bienes o servicios necesarios para su actividad profesional.
¿Cuánto debo pagar de impuestos en Canadá?
Los impuestos para un nómada digital en Canadá se rigen bajo un sistema fiscal que está dividido en dos niveles: federal y provincial. Estos son los principales tributos:
Impuesto sobre la renta (Income tax)
Este tipo de impuesto progresivo se aplica tanto a nivel federal como provincial y se basa en las ganancias que obtengas. Sus tasas federales funcionan de la siguiente manera:
- Tasa del 15%: para ingresos hasta $41.885 USD (€38.213)
- Tasa del 20.5%: desde $41.885 hasta $83,760 (€38.213 – €76.418)
- Tasa del 26%: desde $83,760 hasta $129.855 (€76.418 – €118.473)
- Tasa del 29%: desde $129.855 hasta $185.993 (€118.473 – €169.691)
- Tasa del 33%: a partir de $185.993 (€169.691)
Además, cada provincia tiene su propio sistema de tasas que se suman a las federales. Por ejemplo, en Ontario se paga entre el 5.05% y el 13.16%, mientras que en Quebec, el rango va del 15% al 25.75%.
Contribuciones al plan de pensiones
Los trabajadores independientes, como los nómadas digitales, deben aportar al Canada Pension Plan (CPP), el 11.9% de sus ingresos netos, hasta un máximo determinado.
GST/HST (impuesto al valor agregado)
GST (Goods and Services Tax) y HST (Harmonized Sales Tax) son impuestos en Canadá que un nómada digital tendrá que aplicar a la venta de bienes y servicios en el país. Sus tarifas son las siguientes:
- GST: es un impuesto federal del 5% que se aplica en todo el país.
- HST: es una combinación del GST + impuesto provincial. Se aplica en algunas provincias que han unificado ambos impuestos.
Los nómadas digitales obligados a cobrar al cliente final estos tributos son aquellos que presten servicios digitales o que vendan productos digitales, como cursos online o software. Además, tendrán que tener unos ingresos anuales superiores a $21.900 (€20.400).
Doble tributación y convenios con Canadá
Para evitar que un nómada digital deba declarar sus impuestos en Canadá y en su país de origen, el gobierno canadiense ha firmado una serie de tratados de doble imposición con más de 90 países.
Estos convenios son importantes para aquellos nómadas considerados residentes fiscales en Canadá, ya que, de esta forma, se libran de tener que pagar por duplicado sus tributos al otorgarles créditos fiscales. Algunos de los países que se benefician de este convenio son:
- España, México, Estados Unidos, Argentina, Colombia, Chile, Alemania, Francia, Reino Unido o Italia.
¿Dónde asesorarme antes de pagar impuestos como nómada digital en Canadá?
Si necesitas ayuda profesional para asesorarte sobre los impuestos en Canadá para un nómada digital, existen asesorías especializadas que te ayudarán a cumplir con tus obligaciones fiscales en el país.
Estas empresas locales y extranjeras, las puedes contratar de forma online, aunque no estés residiendo todavía en el país. Aquú tienes las más importantes:
- Trowbridge Professional Corporation: son especialistas en tributación internacional y ofrecen asesoría para nómadas, freelancers y autónomos.
- Cadesky Tax: es una empresa canadiense con experiencia en la fiscalidad de nómadas digitales. Te asesoran en la tramitación de impuestos de forma online.
- Benson Buffett Tax & Accounting: esta asesoría te ofrece paquetes personalizados para emprendedores digitales y autónomos. En su plataforma puedes hacer uso de herramientas para reportar ingresos, gastos y deducciones.
- Wealthsimple Tax: se trata de una plataforma online para que presentes tú mismo tu declaración. La recomendamos para nómadas con ingresos simples que tengan claro cuáles son sus tributos obligatorios.
Cómo conectarse a internet como nómada digital en Canadá
La principal herramienta para un nómada digital es la conexión a internet. Esta debe ser estable, segura, sin desconexiones y que te permita trabajar desde cualquier punto del país, sea desde un coworking, cafetería o en plena naturaleza canadiense.
Los nuevos planes de Holafly Connect te garantizan teletrabajar con eficiencia y rapidez en Canadá. Puedes elegir entre diferentes tipos de suscripciones, como el plan ilimitado con el que dispones de todos los datos que necesites, sin límites, cobertura 5G y posibilidad de conectarte a dos dispositivos a la vez de forma simultánea por $64.90 (€59.21) al mes.
Si eres un nómada digital residiendo en Canadá y quieres estar siempre conectado sin preocuparte por el costoso roaming o buscar una nueva SIM en cada destino, los planes de suscripción de Holafly son para ti. Con una sola eSIM, disfruta de internet en más de 170 países por un precio fijo y sin sorpresas en la factura. ¡Viaja sin límites y conéctate de manera fácil y segura! 🚀🌍
Preguntas frecuentes sobre los impuestos para nómadas digitales en Canadá
Sí, si eres residente fiscal en Canadá, entonces tendrás que declarar todos tus ingresos globales. Por otro lado, también puedes beneficiarte de los tratados de doble imposición.
Sí, puedes deducir algunos gastos relacionados con tu actividad como nómada digital: internet, alojamiento parcial, equipos, software, coworking y transporte local. Para que sea válido, todo debe estar justificado y vinculado a tu fuente de ingresos.
Al no realizar tu declaración anual ante el sistema fiscal canadiense podrías enfrentarte a multas o cargo de intereses. Además, puede afectarte a la hora de solicitar una visa en el país.
A partir de unos ingresos anuales de mínimo $10.950 (€9.990), ya puedes estar obligado a declarar tus impuestos. Para registrarte en el GST/HST, el umbral es de $21.900 (€20.400).
El año fiscal en Canadá va del 1 de enero al 31 de diciembre y las declaraciones de impuestos personales deben presentarse antes del 30 de abril del año siguiente. Para los autónomos o nómadas digitales, esta fecha se puede ampliar hasta el 15 de junio.
Si aún no tienes un SIN por tu estatus migratorio, puedes solicitar un número ITN (Individual Tax Number) ante la CRA (Canada Revenue Agency) para cumplir con tus obligaciones fiscales como extranjero.
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Soy Graduada en Lengua y Literatura Española y certificada en Copywriting. Apasionada por los viajes, he recorrido gran parte de Europa en los últimos años con mi ordenador a cuestas, teletrabajando y como nómada digital. Ahora, establecida en España, me gustaría compartir mi experiencia y opiniones para poder orientar a otros profesionales que lo necesiten. ¿Me acompañas?
